Безопасность финансовых сделок НФО: новые требования законодательства и практика финансовых организаций.

Для аудитории: Собственники бизнеса, Руководители НФО, Риск-менеджеры НФО, Кредитные специалисты НФО, Специалисты НФО, Финансовые специалисты НФО

Ближайшая дата: -

Другие даты:

17.09.2025

Завершен

Запросить запись

О мероприятии

О программе

Согласно закону, с 1 сентября 2025 года НФО должны проверять, действительно ли реквизиты для перечисления онлайн-займа принадлежат заёмщику. Это необходимо для борьбы с мошенниками, которые оформляют договоры на ничего не подозревающих граждан, а деньги получают сами.

Теперь НФО будут обязаны сверить имя, отчество (при наличии) и фамилию (или первую букву фамилии) человека, который хочет взять заём, и владельца счёта или карты, на которые поступят деньги. Для этого они будут запрашивать в банке информацию о владельце счёта или карты.  

Отдельным Приказом Банка России от 28.08.2025 N ОД-1897 устанавливаются обязательные к выполнению признаки совпадения сведений о заемщике и получателе денежных средств.

План программы

Требования законодательства по повышению безопасности финансовых сделок
Снижение риска предоставления займов без добровольного согласия заемщика
Проверка безопасности заемщика при принятии решения о выдаче и предоставлении займов
Возможные мошеннические действия 3х лиц и практика из предотвращения
Установление признаков совпадений заемщика и получателя денежных средств.
Внутреннее и внешнее мошенничество
Принцип «Знай своего клиента»
Принцип «Знай своего сотрудника»
Оценка операционного риска мошенничества
Влияние наступивших риск-событий операционного риска мошенничества на финансовый результат.
Ответы на вопросы