Правила предложения дополнительных услуг и контроль ненадлежащих практик: требования регулятора и ответственность
О программе
Работа с дополнительными и сопутствующими услугами — одна из самых рискованных зон в деятельности НФО. Мисселинг, проставление согласий «за клиента», недостаточное информирование и агрессивные перекрёстные продажи регулярно становятся основанием для мер надзорного воздействия.
На вебинаре мы не будем просто перечислять «нельзя». Вместо этого разберём прикладные правила и границы допустимого так, чтобы каждый сотрудник мог уверенно действовать в ежедневной работе.
Вы узнаете:
- как корректно предлагать страховые и иные финансовые продукты и не выйти за рамки стандарта;
- какие формулировки и процедуры исключают риск признания действий мисселингом;
- как организовать информирование клиента о поставщике услуги, праве отказа и влиянии допуслуг на условия займа;
- по каким критериям регулятор выявляет ненадлежащие практики, включая контрольные закупки;
- где проходят границы ответственности сотрудника и компании и как документально зафиксировать соблюдение требований.
План программы
1. Правила предложения дополнительных услуг: условия и порядок
2. Запрет проставления согласия за клиента
3. Информирование о поставщике услуги, праве отказа и влиянии на условия займа
4. Перекрестные продажи: страховые продукты, иные финансовые услуги
5. Предоставление информации рекламного характера
6. Обзор ненадлежащих практик:
- консультирование и предоставление информации
- заключение договоров
- мисселинг
- постсопровождение займов
- иные нарушения
7. Порядок выявления ненадлежащих практик Регулятором
8. Проверки "тайный покупатель": порядок осуществления и их последствия
9. Ответственность за нарушения:
- для сотрудника
- для компании
10. Ответы на вопросы
КОНТАКТЫ: (343) 379-01-73, 379-01-74
- (вн. 119) - Варзина Татьяна Станиславовна, seminar@proftest.ru
- (вн. 303) - Бобина Наталья Васильевна, bnv@proftest.ru
- (вн. 304) - Чащухина Татьяна Борисовна, ctb@proftest.ru
- (вн. 302) - Фастовец Татьяна Владимировна, ftv@proftest.ru
