Оценка платежеспособности и анализ кредитоспособности заемщиков – юридических лиц

Для аудитории: Cпециалисты МФО, КПК, СхКПК
Ближайшая дата: -
Другие даты:

О программе

Оценка платежеспособности заемщика - одна из обязанностей МФО и КПК, при принятии решения о выдаче займа.

СРО и Банк России, в рамках проведения контрольных мероприятий, по соблюдению требований Базовых стандартов систематически направляют запросы о предоставлении методик, регулирующих оценку платежеспособности  и результатов проведенных анализов, по уже выданным займам.

 Вебинар посвящен изучению методов финансового анализа субъектов малого и среднего предпринимательства.

Вебинар важен для: кредитных специалистов, риск-менеджеров микрофинансовых организаций, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных

План программы

Формирование принципов оценки рисков при кредитовании МСП

  1. Правовое регулирование кредитования МСП
  • критерии отнесения организации к МСП
  • МФО предпринимательского финансирования
  1. Анализ деятельности заемщика: кредитная технология МСП и микропредприятий.
  • Особенности микрокредитов МСП
  • Социально-экономический портрет клиента сектора «микро»
  • Анализ информации о заемщике из открытых источников
  • Взаимосвязь кредитоспособности и платежеспособности
  1. Оценка платежеспособности получателя финансовой услуги
  • понятие платежеспособности и ликвидности
  • пакет документов, необходимый для оценки и иные источники информации
  • порядок проведения оценки платежеспособности
  • финансовый анализ: баланс и отчет о прибылях и убытках
  • применение финансовых коэффициентов
  • установление критериев оценки платежеспособности
  • структура cash-flow
  • официальная отчетность и методы её подтверждения
  • порядок фиксации результатов проведения оценки платежеспособности
  • внутренние документы, устанавливающие порядок проведения платежеспособности
  • сроки хранения результатов проведения оценки платежеспособности
  1. Определение качества обеспечения исполнения обязательств как инструмент снижения кредитного риска: оценка залогов, возможность использования поручительства, независимая гарантия.
  2. Оценка рисков предприятия МСП (определение вероятности дефолта (PD),определение потерь в случае дефолта (LGD),определение ожидаемых потерь (EL).
  3. Расчет показателя долговой нагрузки
  4. Использование скоринга для принятия кредитных решений: виды скоринга, анализ эффективности скоринга
  5. Кредитный мониторинг
  6. Особенности оценки кредитоспособности и уровня кредитного риска заемщиков – юридических лиц, собственники которых имеют статус участников СВО

КОНТАКТЫ: (343) 379-01-74, 379-01-73

Партнерские проекты
Есть вопросы?

По всем возникающим вопросам всегда готовы дать подробные пояснения: