Оценка платежеспособности и анализ кредитоспособности заемщиков – юридических лиц

О программе

Оценка платежеспособности заемщика - одна из обязанностей МФО и КПК, при принятии решения о выдаче займа.

СРО и Банк России, в рамках проведения контрольных мероприятий, по соблюдению требований Базовых стандартов систематически направляют запросы о предоставлении методик, регулирующих оценку платежеспособности  и результатов проведенных анализов, по уже выданным займам.

 Вебинар посвящен изучению методов финансового анализа субъектов малого и среднего предпринимательства.

Вебинар важен для: кредитных специалистов, риск-менеджеров микрофинансовых организаций, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных

План программы

Формирование принципов оценки рисков при кредитовании МСП

2. Правовое регулирование кредитования МСП

• критерии отнесения организации к МСП
• МФО предпринимательского финансирования

3. Анализ деятельности заемщика: кредитная технология МСП и микропредприятий.

• Особенности микрокредитов МСП
• Социально-экономический портрет клиента сектора «микро»
• Анализ информации о заемщике из открытых источников
• Взаимосвязь кредитоспособности и платежеспособности

4. Оценка платежеспособности получателя финансовой услуги

• понятие платежеспособности и ликвидности
• пакет документов, необходимый для оценки и иные источники информации
• порядок проведения оценки платежеспособности
• финансовый анализ: баланс и отчет о прибылях и убытках
• применение финансовых коэффициентов
• установление критериев оценки платежеспособности
• структура cash-flow
• официальная отчетность и методы её подтверждения
• порядок фиксации результатов проведения оценки платежеспособности
• внутренние документы, устанавливающие порядок проведения платежеспособности
• сроки хранения результатов проведения оценки платежеспособности

5. Определение качества обеспечения исполнения обязательств как инструмент снижения кредитного риска: оценка залогов, возможность использования поручительства, независимая гарантия.
6. Оценка рисков предприятия МСП (определение вероятности дефолта (PD),определение потерь в случае дефолта (LGD),определение ожидаемых потерь (EL).
7. Расчет показателя долговой нагрузки
8. Использование скоринга для принятия кредитных решений: виды скоринга, анализ эффективности скоринга
9. Кредитный мониторинг
10. Особенности оценки кредитоспособности и уровня кредитного риска заемщиков – юридических лиц, собственники которых имеют статус участников СВО

КОНТАКТЫ: (343) 379-01-74, 379-01-73

• (вн. 119) - Варзина Татьяна, seminar@proftest.ru 
• (вн. 302) - Фастовец Татьяна, ftv@proftest.ru
• (вн. 303) - Бобина Наталья, bnv@proftest.ru  
• (вн. 304) - Чащухина Татьяна, ctb@proftest.ru