Оценка кредитоспособности заёмщика - юридического лица

О программе

Вебинар важен для: менеджеров по кредитованию, специалистов по продажам бизнесу, специалистов по корпоративному кредитованию, кредитных инспекторов (экспертов) НФО.

О вебинаре: Оценка кредитоспособности заемщиков является одной из важнейших задач, способствующих формированию надежного портфеля займов и минимизации кредитного риска.. Грамотная оценка кредитоспособности позволяет определить: способен ли заемщик обслуживать свой долг, рассчитать наиболее приемлемое для данного заемщика бремя долга, оценить необходимое обеспечение взятых в долг средств.

План программы

1. Формирование принципов оценки рисков при кредитовании МСП

• Основные риски микрофинансовой деятельности
• Как качество заемщика влияет на уровень риска МФО
• Понятие кредитоспособности клиента. Взаимосвязь кредитоспособности и платежеспособности

2. Правовое регулирование кредитования МСП

• Критерии отнесения организации к МСП
• МФО предпринимательского финансирования

3. Анализ деятельности заемщика: кредитная технология МСП и микропредприятий

• Особенности микрокредитов МСП
• Социально-экономический портрет клиента сектора "микро"
• Анализ информации о заемщике из открытых источников
• Финансовый анализ: баланс и ОПиУ
• Применение финансовых коэффициентов
• Структура cash-flow
• Официальная отчетность и методы её подтверждения

4. Определение качества обеспечения исполнения обязательств как инструмент снижения кредитного риска

• Оценка залогов
• Возможность использования поручительства
• Независимая гарантия

5. Оценка рисков предприятия МСП

• Определение вероятности дефолта (PD),
• Определение потерь в случае дефолта (LGD)
• Определение ожидаемых потерь (EL)

6. Расчёт показателя долговой нагрузки

7. Использование скоринга для принятия кредитных решений

• Виды скоринга
• Анализ эффективности скоринга

8. Кредитный мониторинг

• Периодичность оценки
• Принципы оценки риска
• Признание обесценения