4 ошибки в управлении рисками ПОД/ФТ и как их избежать

Одним из первых объектов внимания при проверках является система управления рисками ПОД/ФТ. На практике многие компании сталкиваются с одними и теми же ошибками, которые легко исправить заранее.

Ошибка 1. Нет связи между анкетами и отчётом по рискам

Отчёт должен формироваться на основании реальных анкет клиентов. Если в анкетах не зафиксированы факторы риска, а в отчёте они есть, то это вызывает вопросы у проверяющих.

Ошибка 2. Формальный подход

Факторы риска фиксируются «для галочки», без анализа их влияния на операции и клиентов. В результате система существует на бумаге, но не работает в реальности.

Ошибка 3. Несовпадение ПВК и программ

Методика оценки риска в автоматизированной системе должна полностью соответствовать правилам внутреннего контроля. Если программа считает риск по одной логике, а ПВК  по другой, компания оказывается в уязвимом положении.

Ошибка 4. Игнорирование секторальных оценок

Надзорные органы учитывают отраслевые оценки рисков при проверках. Если компания их не использует в своей системе ПОД/ФТ, это воспринимается как слабость внутреннего контроля.

Как избежать проблем

Чтобы система управления рисками действительно работала, важно:

• регулярно обновлять ПВК,
• обучать сотрудников,
• проверять ИТ-системы на соответствие методике,
• использовать официальные отчёты регуляторов.

Грамотно выстроенная система ПОД/ФТ — это не формальность, а реальный инструмент защиты бизнеса от штрафов и блокировок.

Если у вас возникли вопросы или требуется экспертная поддержка, вы всегда можете обратиться к нам за помощью по телефону 8 (343) 379-01-73. Наши специалисты проведут для вас индивидуальную консультацию и помогут адаптировать внутренние процессы под актуальные требования регулятора.