Установлен лимит в 100 тысяч рублей для переводов без открытия счета при упрощенной идентификации

Президент России Владимир Путин подписал Федеральный закон от 29.05.2024 № 122-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 10 Федерального закона «О национальной платежной системе».

В антиотмывочном законодательстве установлено максимальное пороговое значение переводов без открытия банковского счета, совершаемых при условии проведения упрощенной идентификации отправителя, в размере 100 тысяч рублей либо аналогичной суммы в иностранной валюте.

Свыше этой суммы банки будут обязаны проводить полную идентификацию физического лица - отправителя.

Указанное изменение позволит повысить прозрачность соответствующих операций и снизить риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма при осуществлении переводов без открытия банковского счета.

Одновременно скорректированы нормы Федерального закона «О национальной платежной системе» - сумма максимального остатка средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа, предоставляемом физическому лицу после проведения его упрощенной идентификации, повышена с 60 до 100 тысяч рублей.

Принятый Федеральный закон вступит в силу по истечении одного года после дня его официального опубликования.

Источник: Росфинмониторинг https://www.fedsfm.ru/releases/7715