Ассоциация банков России опубликовала новые ответы Банка России на вопросы банковского сообщества по внедрению сервиса «Платформа ЗСК»

Ассоциация Банков России (далее – АСРОС) направила в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее — ДФМиВК) новые вопросы о применении  Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) в редакции Федерального закона №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее - Обращение АСРОС).

ДФМиВК были даны разъяснения на вопросы, связанные с операциями по исполнительным документам по уплате налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в государственные внебюджетные фонды и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации; операциями в целях исполнения обязательств по кредитному договору, возникших до применения мер, правомерностью осуществления списания денежных средств по операциям по снятию наличных денежных средств с использованием платежной карты в устройствах кредитных организаций, а также комиссии банка за указанные операции, в случае, если фактически операция по снятию денежных средств (авторизация запроса) была осуществлена до отнесения клиента кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций (в том числе в выходной и праздничный день), а отразилась в соответствующих формах бухгалтерского учета по банковскому счету (вкладу) клиента после отнесения к группе высокой степени (уровня) риск, разрешенными операциями клиентов, отнесенных к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, вопрос о способах информирования клиента об отнесении его Банком России к группе высокой степени (уровня) риска, заполнение электронного сообщения (поля "TipInfoClient", "DateSendClient"); вопрос об обязанности кредитной организации информировать Банк России об отмене мер в отношении клиента, который ранее был отнесен кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, если отмена мер не связана с получением решения межведомственной комиссии, а является следствием получения информации о понижении уровня риска Банком России.

Источник: СКРИН ПОД/ФТ https://podft.skrin.ru/news/