Методический рекомендации для предпринимателя 2.0 от Банка России
Центральный банк выпустил методические рекомендации для бизнеса "Что делать, если банк ограничил операции по счету?" (Письмо Банка России от 10.06.2021 N 59-4/29017). Рекомендации направлены на (1) повышение эффективности (прозрачности) взаимодействия предпринимателей с банками и (2) повышение осведомленности предпринимателей о причинах ограничения операций по счетам, процедуре реабилитации и порядке работы Межведомственной комиссии, созданной при Банке России.
- Банки - это не органы следствия, их задачей не является доказательство факта ОД/ФТ клиентом, - говорится в Методических рекомендациях. - Функцией банков является осуществление контроля на основе оценки степени (уровня) риска клиентов (потенциальных клиентов), в том числе в целях обеспечения прозрачности операций, сбора и фиксации информации о них, выявления операций, в отношении которых возникают подозрения, что их целью является ОД/ФТ, и информирование уполномоченного органа (Росфинмониторинг) об этих операциях, а также применение мер, направленных на пресечение таких операций.
Рекомендации охватывают основные аспекты финансовой гигиены и организации бизнес-процессов, связанные с риском применения против бизнеса ограничительных мер со стороны кредитных организаций.
Никакие рекомендации не закроют всех вопросов касательно взаимодействия бизнеса с банками. Поэтому Научно-образовательный центр "Профтест" оказывает постоянную консультационную поддержку руководителям и специалистам компаний и ИП по снижению риска ограничения или прекращения банком операций по счетам в соответствии с законодательством о ПОД/ФТ/ФРОМУ или налоговым законодательством.
На наших консультациях клиенты банков получат исчерпывающую информацию о том, как снять подозрения на уровне банка и обеспечить прозрачность своего бизнеса, а в случае принятия мер банком - успешно пройти реабилитацию.
Вопросы консультации:
- Основные причины ограничения проведения операций по счету
- Подозрительные (сомнительные) операции клиента банка
- Комплаенс (система контроля и управления рисками компании/банка)
- Меры, предусмотренные Федеральным законом N 115-ФЗ и направленные на недопущение ОД/ФТ
- Работа Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма
- Меры за нарушение налогового законодательства. Рекомендации по статье 76 НК РФ
- Реабилитация. Исключение клиента из списка "отказников"