СПС "ПрофТест"
Учебный Центр "ПрофТест"












ЦБ не против создания международных альтернатив SWIFT
06.09.2018

ЦБ не против создания международных альтернатив SWIFT

Центральный банк не против создания международных альтернатив системе SWIFT. Об этом рассказала журналистам первый заместитель председателя ЦБ Ольга Скоробогатова в кулуарах X Глобального форума Альянса за финансовую доступность.

   "Тема хорошая, правильная. Если бы такое заявление было инициировано на уровне БРИКС или Евросоюза, мне кажется, что это было бы очень целесообразно обсудить. Это не значит, что нужно отменять или заменять действующие системы. Это означает, что можно создать еще одну систему, которая поможет осуществлять расчеты в другой системе. И возможно, что эта система будет еще более эффективна", - прокомментировала представитель ЦБ.
   В конце августа глава МИД ФРГ Хайко Маас заявил о начале работ по созданию аналога SWIFT в Европе. "Мы должны укреплять автономию и суверенитет Европы в торговой, экономической и финансовой политике. Это будет непросто, но мы уже начали это делать. Мы работаем над предложениями о? платежных каналах и создании более независимых от SWIFT систем, создании европейского валютного фонда", - сказал министр.


Источник: Банки.ру http://www.banki.ru/news/lenta/?id=10642141


 

 
"Массированный этап" отзыва лицензий в банковском секторе РФ завершается
06.09.2018

"Массированный этап" отзыва лицензий в банковском секторе РФ завершается

Заместитель председателя Банка России Василий Поздышев в ходе форума Ассоциации банков России заявил, что массированный этап отзыва лицензий в российском банковском секторе завершается. Финансовое оздоровление, по его словам, на заключительном этапе.

   "Массированный этап отзыва лицензий потихоньку завершается, мы подходим к этапу завершения финансового оздоровления банковского сектора", - цитирует "Прайм" выступление зампреда Центробанка.
   Банк России в прошлом году взял на санацию через Фонд консолидации банковского сектора три крупных банка: "Открытие", Бинбанк и Промсвязьбанк. Позднее регулятор взял на санацию банк "Траст", "Рост-банк", "Советский", Автовазбанк и Азиатско-Тихоокеанский банк.
   В 2017 г. только у банков - участников системы страхования вкладов была отозвана 41 лицензия, объём выплат страхового возмещения составил 404,3 млрд руб. За выплатами обратилось 637,8 тыс. человек.
   По прогнозам ЦБ, зачистка банковского сектора закончится в 2019-2020 гг.

Источник: Экономика и жизнь https://www.eg-online.ru/news/379738/


 

 
ЦБ обсуждает введение в банковский надзор показателя отношения задолженности к доходам
06.09.2018

ЦБ обсуждает введение в банковский надзор показателя отношения задолженности к доходам

Обеспечение финансовой стабильности - задача, которую ЦБ должен решать совместно с правительством, подчеркнула глава регулятора Эльвира Набиуллина
ЦБ РФ обсуждает целесообразность введения в систему банковского регулирования показателя отношения задолженности к доходам (debt-to-income), сообщила глава регулятора Эльвира Набиуллина, выступая с лекцией в штаб-квартире МВФ.

"К сожалению, центральные банки не располагают необходимыми макропруденциальными инструментами влияния на корпоративные заимствования. Обеспечение финансовой стабильности - задача, которую Центральный банк должен решать совместно с правительством. На сегодняшний день в России обсуждается вопрос целесообразности введения в систему банковского регулирования показателя debt-to-income или ему подобного", - сказала Набиуллина.
Источник: ТАСС: https://tass.ru/ekonomika/5532451

 
Силуанов: необходимости докапитализировать банки в случае ослабления рубля не возникнет
06.09.2018

Силуанов: необходимости докапитализировать банки в случае ослабления рубля не возникнет

Вице-премьер уверен, что сценарий финансовой поддержки банковской системы со стороны государства не повторится
Минфин уверен, что необходимости докапитализировать банки в случае ослабления рубля не возникнет, заявил первый вице-премьер, министр финансов РФ Антон Силуанов на пресс-конференции в рамках Московского финансового форума.
"Те сложные моменты, которые наша банковская система уже проходила, позволили нам захеджировать такую ситуацию со стороны банков, уже по-другому взглянуть на риски, которые существуют в области изменения курса рубля. И уверяю вас, что такой ситуации, которая была несколько лет назад, когда правительству приходилось выделять дополнительные ресурсы на докапитализацию банковской системы, мы сейчас не видим", - сказал Силуанов.
Он также высказал уверенность в невозможности повторения такого сценария.
Источник: ТАСС: https://tass.ru/ekonomika/5532413





 
Банки замещают зарубежные деньги российскими
05.09.2018

Банки замещают зарубежные деньги российскими

   Объем средств, который российские банки привлекли у нерезидентов, на 1 июля оказался минимальным с 2014 года, следует из исследования "Эксперт РА" на основе статистики Центробанка (есть у "Известий"). За четыре года общая сумма сократилась на 20% и составила 4,8 трлн рублей. В 2014 году деньги нерезидентов составляли 9,7% пассивов российских кредитных организаций, сейчас их доля - 5,5%. Занимать за рубежом становится всё сложнее на фоне санкций, а иностранные банки меньше финансируют свои "дочки" в РФ, отмечают эксперты. Кредитные организации заменяют эти средства депозитами российских компаний и граждан. С 2014 года российские банки сократили объем привлечения иностранных кредитов. Занимать на внешних рынках стало сложнее для всех групп банков, пояснил начальник отдела валидации "Эксперт РА" Станислав Волков. В первые шесть месяцев 2018 года доля кредитов от иностранных финансовых организаций в пассивах российских банков составила 5,5%, в первом полугодии 2014 года она составляла 9,7%. В своей статистике Банк России учитывает кредиты и депозиты, полученные российскими банками от банков-нерезидентов.
   Однако основной причиной снижения доли средств банков-нерезидентов в пассивах российских финансовых организаций стало снижение спроса на займы в иностранной валюте как со стороны компаний, так и со стороны населения, считает заместитель директора группы банковских рейтингов АКРА Ирина Носова. В условиях ужесточения санкций риск девальвации рубля возрастает, а не получая доходов в иностранной валюте и не хеджируя свой валютный риск, заемщик может попасть в ситуацию, когда придется погашать кредит в большем объеме, чем человек получал, пояснила она. Это невыгодно даже с учетом сравнительно меньшей ставки по займу.
   Наибольшая доля средств, привлеченных у нерезидентов, традиционно приходилась и до сих пор приходится на страны Западной Европы, хотя сейчас несколько выросла роль азиатских инвесторов, подчеркнул Станислав Волков. При этом теперь средства иностранцев в пассивах российских банков замещены в основном депозитами и остатками на расчетных счетах юрлиц из России, а также вкладами физических лиц-резидентов, добавил он.
   В основном растет объем рублевых счетов и вкладов, отметила Ирина Носова. Рынок межбанковского кредитования сейчас неактивен, так как в системе профицит ликвидности, также неактивно идет привлечение денег путем выпуска облигаций, добавила эксперт. Структурный профицит рублевой ликвидности составляет 4 трлн рублей, пояснил главный аналитик Сбербанка Михаил Матовников.
   При этом сам процесс замещения не всегда шел гладко: например, в конце 2014 года ЦБ пришлось предоставить банкам большой объем ликвидности, в том числе для замещения оттока средств нерезидентов, который коснулся как банков, так и крупных корпораций, добавил Станислав Волков.
   Валютные средства теоретически могли бы помочь ускорить рост российской экономики. Но с другой стороны, есть возможность обратиться к своим ресурсам, которые долгое время игнорировались и не развивались. Снижение доли валютных пассивов соответствует политике Центробанка на дедолларизацию экономики. Механизмы любого национального банка максимально эффективны лишь при низкой доле иностранных валют в экономике государства, что объясняет заинтересованность регулятора в снижении роли доллара. О том, что Центробанк намерен снижать долларизацию балансов кредитных организаций, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина в начале февраля 2016 года. Тогда же она подчеркнула, что этот процесс будет идти довольно медленно.

Источник: Известия https://iz.ru/783867/anastasiia-alekseevskikh-tatiana-gladysheva/banki-zameshchaiut-zarubezhnye-dengi-rossiiskimi

 

 
Group-IB: атаки хакерской группы Silence нанесли банкам ущерб на 52 млн рублей
05.09.2018

Group-IB: атаки хакерской группы Silence нанесли банкам ущерб на 52 млн рублей

   Эксперты называют Silence одной из главных угроз для российских и иностранных банков после снижения активности Cobalt
   Подтвержденный ущерб банков в более чем 25 странах мира от атак хакерской группы Silence составил 52 млн рублей. Такие данные представила компания в сфере расследования и предотвращения киберпреступлений Group-IB.
   Специалисты компании впервые зафиксировали активность Silence в 2016 году. Тогда хакеры предприняли попытку вывести деньги через российскую систему межбанковских переводов АРМ КБР. Хищение удалось предотвратить благодаря тому, что злоумышленники допустили ошибки при подготовке платежного поручения.
   С 2017 года хакерская группа стала проводить атаки на банкоматы. В результате первого подтвержденного специалистами Group-IB инцидента мошенникам удалось украсть из банкомата за одну ночь 7 млн рублей. В 2018 году при проведении атаки через карточный процессинг хакеры уже использовали банкоматы компании-партнера, что позволило им украсть 35 млн рублей. В апреле этого года они провели еще одну атаку на банкоматы, ущерб от которой за одну ночь составил 10 млн рублей.
Group-IB называет Silence одной из главных угроз для российских и иностранных банков после снижения активности группы Cobalt.
   Хакеры группы используют при совершении атак фишинг, то есть рассылку электронных писем с ссылками, переход по которым позволяет злоумышленникам завладеть конфиденциальной информацией пользователя. Вначале Silence использовала взломанные серверы и скромпрометированные учетные записи. Позднее преступники стали создавать самоподписанные сертификаты и регистрировать фишинговые домены.

Кто такие Silence

   В Group-IB считают, что за Silence стоят русскоязычные хакеры, что обусловлено языком команд, расположением используемой атакующими инфраструктуры и самими целями преступников. Хакеры используют в коде русские слова, записанные в английской раскладке. Основные цели мошенников находятся в России, Украине, Белоруссии, Азербайджане, Польше, Казахстане, однако они рассылали фишинговые письма с целью заполучить конфиденциальную информацию также сотрудникам банков Центральной и Западной Европы, Африки и Азии.
   Костяк группы Silence составляют два человека - разработчик и оператор.
   "Разработчик имеет навыки высококвалифицированного реверc-инженера, он разрабатывает инструменты для проведения атак, модифицирует сложные эксплойты (программы, использующие уязвимости в коде), - отмечается в отчете Group-IB. - Однако при разработке допускает немало ошибок: это характерно для вирусного аналитика или реверс-инженера, он знает, как именно пишутся программы, но не знает, как правильно программировать. Второй член команды - оператор, он хорошо знаком с проведением тестов на проникновение, что позволяет ему ориентироваться внутри банковской инфраструктуры, именно он использует разработанные инструменты для получения доступа к защищенным системам внутри банка и запускает процесс хищений".
   Ограниченность ресурсов Silence объясняет избирательность их атак, которые готовятся по несколько месяцев.
   "Silence во многом переворачивает представление о киберпреступности: по характеру атак, инструментам, тактике и даже составу группы очевидно, что за этими преступлениями стоят люди, в недавнем прошлом или настоящем занимающиеся легальной работой - пентестами (тестами на проникновение) и реверс-инжинирингом, - считает технический директор и глава направления киберразведки Group-IB Дмитрий Волков. - Ряд инструментов Silence - легитимны, другие разработали они сами, взяв на вооружение опыт других групп".

Источник: ТАСС https://tass.ru/ekonomika/5523894

 

 
В России может появиться закон о накопительной ипотеке
05.09.2018

В России может появиться закон о накопительной ипотеке

   Осенью в Государственную думу может быть внесен законопроект о накопительной ипотеке. Об этом в интервью "Российской газете" рассказал один из авторов документа председатель комитета Госдумы по финансовому рынку, председатель совета Ассоциации банков России Анатолий Аксаков. Новый финансовый инструмент будет стимулировать россиян делать жилищные сбережения.

   Накопительная ипотека представляет собой специальную схему, по которой первоначальный взнос на покупку жилья по ипотеке накапливается на специальном депозитном счете с определенной доходностью в банке. Банк, в свою очередь, предоставляет участникам соответствующей программы минимальные ставки по ипотеке и оформляет кредит на упрощенных условиях.

   О необходимости введения в России накопительной ипотеки власти говорят не впервые. В 2015 году бывший министр строительства и ЖКХ Михаил Мень предложил рассмотреть эту схему как одну из антикризисных мер развития строительной отрасли. Пилотные проекты тогда были запущены в Краснодаре и в Башкирии. Теперь эту практику планируется распространить на всю страну, рассказал "РБК-Недвижимости" Аксаков.

   "Закон предусмотрит страхование всей накопленной суммы, кроме того, в нем будет прописана процедура взыскания средств. Мы рассчитываем, что внедрение этой схемы позволит снизить ставку по ипотеке до 5-6%", - отметил глава думского комитета по финансовому рынку.

   Сейчас средняя ставка по ипотечным кредитам в России составляет 9,57% - в июле она выросла впервые с начала года. По данным ЦБ, с января по июль российские банки выдали заемщикам 785 тыс. жилищных кредитов на 1,5 трлн руб. В ДОМ.РФ (бывшее АИЖК) прогнозируют, что к январю общий объем выданных за 2018 год ипотечных кредитов в стране достигнет 1,4-1,5 млн на сумму 2,8-3 трлн руб. При этом прошлогодний годовой рекорд (2 трлн руб.) может быть побит уже по итогам сентября.

Источник: РБК https://realty.rbc.ru/news/5b8f93359a794715ea4f1a2b?utm_source=yxnews&utm_medium=desktop

 

 
Союз вкладчиков планирует инициировать референдум о статусе ЦБ
05.09.2018

Союз вкладчиков планирует инициировать референдум о статусе ЦБ

Союз вкладчиков России планирует выступить с инициативой проведения референдума о статусе ЦБ, заявил глава союза вкладчиков России Николай Николаев в эфире "Эха Москвы".
"Напомню, сейчас этот орган фактически неподконтролен никому. Мы несколько раз обращались в правоохранительные органы, пострадавшие вкладчики лично обращались к Юрию Чайке (генпрокурору - RNS). При большом желании помочь нам, у них по закону связаны руки. Эту ситуацию нужно и можно решать. Заручившись поддержкой политиков в регионах, мы можем рассчитывать на их помощь в организации референдума после выборов", - сказал Николаев.
Он отметил, что шансы на проведение референдума по этому вопросу высоки. "Свою поддержку в проведении референдума о необходимости изменения конституционного статуса ЦБ высказали представители власти во многих регионах - значит, нам будет на кого опереться", - пояснил Николаев.
Независимый от других органов власти статус ЦБ закреплен в ст. 75 Конституции РФ.
Источник: ИА RNS: https://rns.online/finance/Soyuz-vkladchikov-planiruet-initsiirovat-referendum-o-statuse-TSB-2018-09-05/

 
В РФ появился магазин с возможностью снятия наличных на кассе при оплате покупок картой
05.09.2018

В РФ появился магазин с возможностью снятия наличных на кассе при оплате покупок картой

Пока функция доступна только держателям карт Mastercard банка "Русский Стандарт".

Mastercard, банк "Русский Стандарт" и сообщество магазинов под единым брендом "Фасоль" по франшизе Metro Cash&Carry запустили в России сервис по получению наличных на кассе торговой точки при оплате покупок банковской картой. Как сообщается в пресс-релизе Metro C&C, пилотный проект, который реализуется в рамках соглашения, подписанного на ПМЭФ-2018, стартовал в магазине "Фасоль" в Москве, на Молодогвардейской улице.
Воспользоваться сервисом "Наличные с покупкой" могут пока только держатели дебетовых и кредитных карт Mastercard банка "Русский Стандарт", который также является эквайринговым партнером сети. В ближайшем будущем проект будет развиваться, постепенно Metro предложит установку сервиса всем франчайзи.
Mastercard работает над расширением партнерской сети и планирует подключать новые магазины и банки - как эквайеры, так и эмитенты, чтобы сервис был доступен для держателей карт разных банков.
Для получения наличных с покупкой в магазине необходимо оплатить товар банковской картой, перед оплатой уведомив кассира о том, что нужно выдать наличные. Для снятия доступны суммы, кратные 100 рублям, но не более 5 тыс. рублей за одну операцию.

Источник: ТАСС: https://tass.ru/ekonomika/5526018


 
Из России выведут миллиарды долларов
05.09.2018

Из России выведут миллиарды долларов

Минэкономразвития в два раза увеличило прогноз по оттоку капитала из России в 2018 году, следует из отчета "Картина экономики. Август 2018 года", опубликованного на сайте ведомства.

   Согласно свежим данным, из страны по итогам 2018 года будет выведен 41 миллиард долларов, а не 18 миллиардов, о которых говорилось ранее.
   Отток капитала представляет собой отрицательное сальдо финансового счета - части платежного баланса страны. В нем учитываются средства, поступившие в страну и выведенные из нее в качестве инвестиций - как прямых (когда приобретается доля в компании выше десяти процентов), так и портфельных (миноритарные пакеты акций и облигации), а также выданные нерезидентам кредиты и платежи по полученным ранее кредитам.
   По итогам первых семи месяцев 2017 года отток капитала из России, по данным ЦБ, составил 21,5 миллиарда долларов против 8,7 миллиарда годом ранее. Регулятор связывал такую динамику с активной покупкой зарубежных активов и сокращением задолженности российских банков перед иностранцами.

Источник: Лента.ру https://lenta.ru/news/2018/09/05/ottok/


 

 
ЦБ готов ввести льготы для банков - участников проектного финансирования
05.09.2018

ЦБ готов ввести льготы для банков - участников проектного финансирования

Банк России намерен ввести льготное регулирование проектного финансирования. Об этом заявил зампред ЦБ Василий Поздышев, уточнив, что со временем послабления получат все банки, которые кредитуют инвестиционные проекты.

   Сейчас льгота распространяется только на клиентов, которые получают ссуды в рамках "фабрики проектного финансирования" Внешэкономбанка. Это возможность не проверять добросовестность контрагентов, а также использовать специальное обеспечение. Но главное послабление для банков по таким проектам - специальный режим создания резервов. Кредиты делятся не на пять категорий качества, а на четыре с более низким порогом.
   ЦБ смягчил нормативы после обращения банков. "Обычное стандартное регулирование приводит к тому, что большинство проектов попадают в третью, четвертую, пятую категории качества. Это, конечно, делает кредитование невыгодным. В дальнейшем мы предполагаем распространить этот льготный режим на все проектное финансирование", - пояснил Поздышев.
   По его словам, вскоре послабления по нормативам могут получить банки, кредитующие строительные проекты "ДОМ.РФ", а также игроки, финансирующие проекты Корпорации МСП.

Источник: Банки.ру  http://www.banki.ru/news/lenta/?id=10640667

 


 

 
Как разговаривать с детьми о деньгах
04.09.2018

Как разговаривать с детьми о деньгах

1 сентября Банк России запустил образовательную программу "Экономическое воспитание дошкольников: формирование предпосылок финансовой грамотности", рассчитанную на детей в возрасте от 5 до 7 лет.

Данный курс был разработан совместно с Минобрнауки России, говорится в сообщении ЦБ.
"Дошкольники получат представление о важности труда и мире профессий, торговле и семейном бюджете, доходах и расходах, деньгах России и других стран. Отдельный блок программы посвящен рекламе - для того, чтобы дети научились объективно ее оценивать и отличать свои реальные потребности от навязанных", - отмечает регулятор.
Еще одна задача программы - помочь дошкольникам с раннего детства сформировать полезные экономические навыки и привычки. В частности, беречь свои и чужие вещи, поддерживать порядок, экономить свет и воду.
"Программа включает теоретические материалы и учебную литературу, а также примеры игр и конкурсов, детские сказки, пословицы и поговорки по каждой теме. На основе этих рекомендаций педагоги могут разрабатывать уроки самостоятельно", - добавили в ЦБ.
Ознакомиться с программой можно на сайте fincult.info. Этот ресурс был создан ЦБ для формирования финансовой культуры граждан.
Источник: Финансовая культура: https://fincult.info/articles/semeynyy-byudzhet/kak-razgovarivat-s-detmi-o-dengakh/


 

 
Часть банкоматов в РФ перестали принимать купюры в 5 тыс рублей
04.09.2018

Часть банкоматов в РФ перестали принимать купюры в 5 тыс рублей

Представители американской компании NCR (производитель популярных в России банкоматов) сообщили о массовом вбросе фальшивых банкнот номиналом 5 тысяч рублей. Об этом пишет газета "Ведомости" во вторник.
Как стало известно изданию, эта проблема затронула только старый тип автоматов, которые не были оборудованы современными устройствами для проверки банкнот.
Отмечается, что искать мошенников в данном конкретном случае трудно, так как их фальшивые купюры попадают в общую кассету, из-за чего отслеживание карты мошенника усложняется.
Компания-производитель банкоматов заявляет, что ранее по ее совету многие российские банки отказались от приема пятитысячных купюр в Московском регионе по причине невозможности быстрой перенастройки ПО устройств.
В настоящее время общая сумма ущерба из-за возникшей проблемы собеседники газеты назвать затруднились: еще не все банкоматы инкассированы, тем не менее, по предварительной оценке речь идет о нескольких миллионах рублей.

Источник: Агентство экономической информации "Прайм": https://1prime.ru/finance/20180904/829191377.html


 
Банки с 4 сентября будут информировать клиентов о доступной сумме по потребкредиту
04.09.2018

Банки с 4 сентября будут информировать клиентов о доступной сумме по потребкредиту

Российские банки с 4 сентября в обязательном порядке будут информировать своих клиентов о размере их текущей задолженности и о доступной сумме потребкредита.
Соответствующая поправка к закону "О потребительском кредите (займе)" вступает в силу 4 сентября.
Направлять данные по смс или электронной почте банки будут после совершения заемщиком каждой операции. В обязательном порядке информировать клиентов будут только по тем картам, с использованием которых им предоставлен потребительский кредит.
В пояснительной записке к документу сказано, что эта норма позволит исключить заблуждение клиента по использованию имеющихся средств. До вступления в силу поправки банковским клиентам было затруднительно идентифицировать собственные и заемные средства, в связи с чем они могли столкнуться с непредвиденными расходами.
Банк России ранее сообщал, что банки РФ в январе-июле увеличили кредитование населения на 11%, до 13,561 триллиона рублей. Как подсчитал для РИА Новости начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий, средняя задолженность гражданина РФ перед российскими банками на 1 августа составляла 92,2 тысячи рублей.
По данным ЦБ РФ, на 1 апреля 2018 года в России было выпущено более 267 миллионов карт, 32,491 миллиона из них - кредитные.

Источник: Агентство экономической информации "Прайм": https://1prime.ru/banks/20180904/829191152.html


 
Экс-глава ЕЦБ заявил о риске нового мирового финансового кризиса
04.09.2018

Экс-глава ЕЦБ заявил о риске нового мирового финансового кризиса

Увеличение объема долгов сделало мировую финансовую систему такой же уязвимой, какой она была 10 лет назад, когда в мире бушевал финансовый кризис, заявил бывший директор Европейского центрального банка (ЕЦБ) Жан-Клод Трише, передаёт Yahoo.

Трише возглавлял ЕЦБ с 2003 по 2011 год, а до этого был главой Центробанка Франции.
По его словам, сегодня среди экспертов существует консенсус, что финансовый кризис, который разразился в мире в 2007-2008 годах, начался из-за чрезмерно высокого уровня долга в странах с рыночной экономикой.
"Рост задолженности, особенно в частном секторе, замедлился в развитых странах, но это замедление нивелируется ростом задолженности в странах с развивающейся экономикой... Это делает мировую финансовую систему как минимум такой же уязвимой, какой она была в 2008 году, если не больше", - заявил Трише в интервью AFP.
В конце мая американский миллиардер Джордж Сорос заявил, что мир может столкнуться с новым глобальным финансовым кризисом, от которого больше всего пострадает Европа.

Источник: ИА RNS: https://rns.online/finance/Eks-glava-ETSB-zayavil-o-riske-novogo-mirovogo-finansovogo-krizisa-2018-09-04/

 
Начало | Пред. | 1  2  3  4  5  6  7  8  9  10  11  12  13  14  15  16  17  18  19 | След. | Конец 
Все новости


Все новости
Партнеры
Реклама