Учебный Центр "ПрофТест"
СПС "ПрофТест"













Сальдо счета текущих операций оказалось необычно высоким
11.10.2018

Сальдо счета текущих операций оказалось необычно высоким

Банк России опубликовал данные о состоянии платежного баланса за III квартал 2018 г. Профицит счета текущих операций составил 26,4 млрд долл. - радикально иной показатель, чем те - 3,2 млрд долл., которые ЦБ зафиксировал в III квартале 2017 г. Отток капитала за III квартал 2018 г. оказался равен 19,2 млрд долл. - почти в 50 раз больше, чем 0,4 млрд долл., зафиксированные годом ранее.

   Аналитики банка "Уралсиб" обращают внимание, что профицит счета текущих операции? в III квартале 2018 г. увеличился в годовом выражении благодаря значительному росту профицита торгового баланса: с 20,7 млрд долл. в III квартале 2017 г. до 46,7 млрд долл. Аналитики указывают, что в июле - сентябре было зафиксировано значительное увеличение экспорта в годовом выражении - с 84,6 млрд до 109,6 млрд долл., в то время как импорт умеренно сокращался - до 63 млрд с 63,8 млрд долл. Относительно высокие показатели экспорта в основном были обеспечены увеличением доходов от экспорта топливно-энергетических товаров, что объясняется в том числе быстрым ростом цены нефти, продолжает "Уралсиб", но заметный вклад в увеличение экспортных доходов внесли поступления и от ненефтегазового экспорта.

   Балансы услуг и инвестиционных доходов в III квартале текущего года незначительно улучшились, а вот баланс заработной платы практически не изменился по сравнению с ситуацией годичной давности. Прямые инвестиции в российскую экономику резко снизились, констатируют аналитики "Уралсиба", прямые инвестиции из России также заметно сократились.

   Показатели платежного баланса III квартала 2018 г. представляют собой весьма характерную картину, которая стала результатом сочетания высоких мировых цен на энергоносители и относительно слабого рубля. С одной стороны, пишут аналитики "Уралсиба", наблюдается резкий рост доходов от экспорта - благодаря дорогой нефти, а с другой, - сокращение импорта (что становится результатом относительной слабости российской валюты). Это, в свою очередь, обеспечивает рост профицита торгового баланса и высокое положительное сальдо счета текущих операций.

  А резкий рост рисков, связанный с возможным усилением санкционного давления на Россию, ведет к обвальному сокращению трансграничных инвестиционных потоков и подстегивает отток капитала, питаемый за счет нетипично высокого сальдо счета текущих операций. Аналитики "Уралсиба" полагают, что в условиях сохранения высоких цен на нефть и неопределенности относительно санкций подобная картина будет наблюдаться и в IV квартале. В случае сохранения нефтяных котировок на комфортных уровнях в среднесрочной перспективе стабильность ключевых показателей платежного баланса страны не вызывает сомнений, заключают они.

   "ВТБ Капитал", в свою очередь, указывает на два, по его мнению, примечательных аспекта в платежном балансе. Первый касается динамики финансовых потоков: в отчетном периоде произошло существенное снижение внешних обязательств нефинансового сектора, и не просто существенное, а наибольшее за период с IV квартала 2014 г. Правда, структура этого снижения изменилась - если в 2014 г. наиболее заметно сократились обязательства по кредитам, то на этот раз основная доля снижения пришлась на прямые иностранные инвестиции.

  Второй аспект: приведенные данные, на взгляд аналитиков "ВТБ Капитала", указывают на то, что по итогам 2018 г. профицит счета текущих операций может превысить рекордный показатель в 104 млрд долл., достигнутый в 2008 г. Согласно новым оценкам "ВТБ капитала", профицит текущего счета за 2018 г. составит 113 млрд долл., или примерно на 15 млрд долл. больше, чем прогнозировал Банк России (98-99 млрд долл.) в последнем докладе о денежно-кредитной политике.

  Внешние обязательства нефинансового сектора сократились на 10,8 млрд долл. - второе по величине снижение после IV квартала 2014 г., когда оно составило 11,9 млрд долл. Структура снижения долговой нагрузки изменилась: на этот раз наиболее заметно сократились обязательства по прямым инвестициям (-6 млрд долл.) и в меньшей степени - по кредитам (-3,2 млрд долл.), а в IV квартале 2014 г. основной отток капитала пришелся именно на кредиты (-9,3 млрд долл.), а портфельные инвестиции снизились всего на 1,5 млрд долл.

  Профицит счета текущих операций приблизился к историческому максимуму. В III квартале 2018 г. экспорт товаров вырос в годовом сопоставлении на 29,6%, достигнув 109,6 млрд долл. Наиболее заметно в стоимостном выражении увеличился экспорт нефти и газа (+46,8% в годовом сопоставлении, до 66,2 млрд долл.). Экспорт ненефтегазовой продукции увеличился на 10% в годовом сопоставлении, до 43,4 млрд долл. Импорт товаров сократился на 1,3% в годовом сопоставлении (до 63 млрд долл.), почти не изменившись по сравнению со II кварталом 2018 г. Таким образом, констатируют аналитики "ВТБ Капитала", можно говорить о завершении процесса восстановления импорта, наблюдавшегося с 2015 г.

Источник: Экономика и жизнь  https://www.eg-online.ru/article/382736/


 

 
Глазьев: повышение ключевой ставки - вредное решение
11.10.2018

Глазьев: повышение ключевой ставки - вредное решение

  Ужесточение денежно-кредитной политики ЦБ усугубит стагнацию российской экономики. Такое мнение высказал в интервью федеральному бизнес-агентству "Экономика сегодня" советник президента по экономическим вопросам, академик РАН Сергей Глазьев, комментируя повышение Центробанком ключевой ставки на последнем заседании на 0,25 процентного пункта, до 7,5% годовых, что стало первым случаем ужесточения ДКП с кризисного 2014 года.

   "Это вредное решение, которое усугубит стагнацию российской экономики, - считает Глазьев. - Банк России действует как простой автомат, запрограммированный МВФ. Как только спекулянты обрушивают курс рубля и возникает инфляционная волна, ЦБ поднимает ключевую ставку. Это ведет, с одной стороны, к росту доходности обязательств российских властей, что позволяет спекулянтам нажиться за счет государства. Они возвращаются на рублевый рынок, что частично восстанавливает курс. С другой стороны, сокращается конечный спрос, что несколько сбивает инфляцию. Но платой за такие действия является сжатие кредита реальному сектору экономики, вследствие чего сокращаются оборотные средства и объемы производства предприятий и инвестиции. В результате спекулянты наживаются на раскачивании курса, а производство и доходы населения падают. Вследствие снижения инвестиций и производства нарастают издержки и технологическое отставание. Конкурентоспособность экономики снижается, что вскоре вызывает новую девальвацию рубля и очередную инфляционную волну".
  По словам экономиста, в предыдущем цикле 2014-2017 годов "вследствие такой незамысловатой политики" было потеряно 20 трлн рублей в виде недопроизведенной из-за сжатия кредитования оборотного капитала продукции и до 8 трлн в виде несделанных капиталовложений. При этом на дестабилизации курса рубля спекулянты заработали 30 млрд долларов за счет обесценения рублевых доходов и сбережений, подчеркнул Глазьев.

Источник: Банки.ру http://www.banki.ru/news/lenta/?id=10699599


 

 
ЦБ обновит методику оценки экономического положения банков
10.10.2018

ЦБ обновит методику оценки экономического положения банков

   Банк России подготовил проект изменений в свое указание от 3 апреля 2017 года N 4336-У "Об оценке экономического положения банков". Документ опубликован в среду на сайте регулятора.
   Как отмечается в пояснительной записке, проектом указания, в частности, предусмотрено, что оценка экономического положения в отношении банка (фонда) непрофильных активов не осуществляется.
   Напомним, что банк непрофильных активов создается на базе НБ "Траст". В сентябре банк сообщил о прекращении развития розничного бизнеса; планируется, что его отделения перейдут на бренд банка "Открытие".
   Также проект нового указания ЦБ предполагает дополнение перечня показателей, входящих в группу показателей оценки капитала, показателем финансового рычага (для банков с универсальной лицензией, следует из текста документа). Как сообщалось, ЦБ в январе этого года добавил в инструкцию "Об обязательных нормативах банков" новый норматив Н1.4 - норматив финансового рычага. Это норматив достаточности собственных средств (капитала) банка с учетом взвешивания активов по уровню риска 100%.
   Уточняется методология оценки показателя состояния внутреннего контроля в части вопросов, характеризующих состояние внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
   Кроме того, уточняется порядок присвоения балльных оценок показателям прозрачности структуры собственности банка; вводится новое балльное значение (2,5 балла), присваиваемое показателю достаточности объема раскрываемой информации о структуре собственности банка в случае установления отдельных нарушений по раскрытию такой информации (в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк) и одновременного выявления Центробанком признаков непрозрачности этой структуры; устанавливается перечень признаков непрозрачности структуры собственности банка.
   Указание должно вступить в силу через десять дней после того, как будет официально опубликовано, а пока (до 23 октября) ЦБ собирает предложения и замечания к проекту.
   Связанные изменения также планируется внести в указание Банка России от 11 июня 2014 года N 3277-У "О методиках оценки финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов", следует из материалов ЦБ.

Источник: Банки.ру http://www.banki.ru/news/lenta/?id=10696287


 

 
Топ-менеджеров санируемых банков не выпустят из России
10.10.2018

Топ-менеджеров санируемых банков не выпустят из России

   Спикер Госдумы Вячеслав Володин рекомендовал депутатам подготовить законопроект о запрете на выезд за рубеж для топ-менеджеров санированных банков (его слова передал "Интерфакс" с заседания Госдумы в среду). Он напомнил, что ЦБ уже высказал поддержку данной инициативе.
   Лидер ЛДПР Владимир Жириновский добавил, что нужно, чтобы ЦБ получил право "направлять списки пограничникам и останавливать выезд за рубеж тем банкирам, с которыми какие-то вопросы еще не решены по линии ЦБ".
   "Это абсолютно необходимое изменение, я была бы благодарна Думе, если бы вы эту инициативу могли поддержать, - сказала председатель ЦБ Эльвира Набиуллина. - Дело в том, что финансовые преступления требуют большого времени для расследования, для доказательств, это ограниченное время, но тем не менее оно необходимо. Просто, когда банкиры уезжают за рубеж, уже их оттуда экстрадировать достаточно тяжело, и когда активы выведены за рубеж, то их оттуда тяжело вернуть".
   Идея ограничить банкирам возможность покидать Россию обсуждается давно. Два года назад, в сентябре 2016 г., Набиуллина рассказала президенту Владимиру Путину, что в 70% случаев при отзыве у банков лицензий одним из оснований было нарушение закона о борьбе с отмыванием денег, а в банках были признаки вывода активов: граждан, которые не платят за услуги ЖКХ или штрафы ГИБДД, за границу могут не выпустить, а "банкиры с такими огромными суммами долгов спокойно выезжают". Путин тогда пообещал, что поручит правительству и правоохранительным органам рассмотреть вопрос об ограничении выезда за рубеж руководителей таких банков.
   Год спустя, в сентябре 2017 г., ЦБ сообщил, что разработал проект такого закона - тогда он обсуждался с заинтересованными министерствами и ведомствами, но хода законопроект так и не получил.
   В июне этого года ЦБ предложил блокировать активы собственников санированных банков на время судебных разбирательств, а также блокировать им возможность выезжать из страны. Тогда же ЦБ предлагал ограничить выезд и менеджменту санируемых банков. "К сожалению, бегство российских финансистов за рубеж и воссоединение их там с выведенными заранее активами продолжается", - посетовала Набиуллина.

Источник: Ведомости https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2018/10/10/783315-ne-vipustyat



 

 
ЦБ высоких технологий
10.10.2018

ЦБ высоких технологий

   ЦБ сформулировал основные направления развития и внедрения на рынок новейших технологий - регтех (RegTech) и саптех (SupTech), а также подходы к их регулированию. Эти тезисы будут изложены в консультативном докладе, который ЦБ опубликует в ближайшее время. Рынок готов внедрять новые технологические решения, но рассчитывает на большую предсказуемость законодательства, поскольку текущая практика не позволяет успевать с такими решениями в срок.
   Банк России в ближайшее время опубликует консультативный доклад по теме развития и внедрения регтеха - индустрии технологических решений, позволяющих автоматизировать процесс исполнения регуляторных требований. Об этом во вторник на пресс-конференции сообщил зампред ЦБ Василий Поздышев, озвучив основные тезисы будущего документа. "Мы считаем, что ЦБ должен не просто ассистировать индустрии при переходе через цифровой рубеж, но и играть в этом процессе ведущую роль",- заявил господин Поздышев. Поэтому в ЦБ появились новые отрасли - Regulatory Technology (RegTech, набор технологий, позволяющих эффективнее исполнять требования регуляторов, контролировать риски и упрощать процесс передачи отчетности) и Supervision Technology (SupTech, набор технологий, используемых надзорным органом в целях поддержки и улучшения функций надзора в условиях дигитализации финансовой отрасли).
   О том, что регтех станет одной из приоритетных задач ЦБ на ближайшие пять лет, впервые заявила летом 2017 года председатель Банка России Эльвира Набиуллина. Это направление (как и саптех) вошло как приоритетное в "Основные направления развития финансовых технологий на период 2018-2020 годов".
Развивать новые отрасли ЦБ будет по пяти направлениям: автоматизация контроля над исполнением требований регулятора; технологии, связанные с удаленной идентификацией (переход от KYC - "знай своего клиента" к KYD - "знай свои данные"); мониторинг финансовых трансакций и выявление аномалий; управление банковскими рисками; автоматизация отчетности.
   Особое внимание господин Поздышев уделил вопросу автоматизации контроля рисков. Так, по его словам, планируется переход от надзора "за банками и людьми" к "надзору за моделями". Регулятор будет обсуждать с рынком детали этого подхода: какие модели ЦБ будет валидировать, на каких условиях и т. д. "Будут сформированы требования к качеству данных и процессу передачи данных",- отметил господин Поздышев. Кроме того, значительные изменения произойдут и в части подачи и приема отчетности. Так, планируется переход от формоцентричного к датацентричному стандарту отчетности, который предполагает скачивание информации регулятором непосредственно из банка и самостоятельный расчет нормативов с программным контролем за их соблюдением.
   При этом, как многократно отмечалось на прошедшем недавно международном форуме FinTech Power 2018, готовые прикладные решения в области регтеха на российском финтех-рынке в настоящий момент практически отсутствуют. Так, по словам директора Института прикладного анализа данных Deloitte Алексея Минина, бизнес-модель регтехов не складывается из-за специфического российского регулирования: "У нас рынок маленький, а глобализовать такие решения не получится". Инвестиционный директор финтех-фонда Target Global Ольга Шиханцова подчеркивала, что приток венчурных инвестиций в отрасль в России невозможен из-за отсутствия четкого графика введения регуляций, как это происходит, например, в рамках ЕС (Mifid II, PSD2 и т. п. директивы). "Мы должны понимать, что регуляция сформируется не когда-то, может быть, когда у нас уже фонд закончится, а через год, через два, и т. д. С точки зрения расчета венчурной доходности это необходимо",- поясняла она.
   Этой точки зрения придерживаются и участники банковского рынка. "Регтех в условиях постоянного изменения законодательства невозможен. Для того чтобы у нас появились качественные технологические решения, необходимо, чтобы внедрение регуляторных новаций происходило со значительным лагом по времени",- считает исполнительный вице-президент Ассоциации российских банков Эльман Мехтиев. В противном случае, отмечает он, рынок столкнется с огромными расходами, в том числе и финансовыми, которые для некоторых игроков могут оказаться непосильными. По его словам, если не говорить про IDTech (удаленная идентификация) и XBRL, на текущий момент нормативная база ЦБ дает единственную возможность для внедрения регтех-решений - исполнение новых требований отчетности по внутренним процедурам оценки достаточности капитала (ВПОДК). Это очень большой документ, включающий в том числе и значительный объем качественной информации, обработать которую вручную чрезвычайно сложно. "У банков было 24 месяца на приведение своих систем управления рисками в соответствие с требованиями ВПОДК. Это и есть реальный срок для внедрения автоматизации процесса",- указал господин Мехтиев.

Источник: Коммерсант https://www.kommersant.ru/doc/3765684


 

 
Госдума приняла законопроект о контроле операций по иностранным картам в I чтении
10.10.2018

Госдума приняла законопроект о контроле операций по иностранным картам в I чтении

   Госдума приняла в первом чтении законопроект, который вводит обязательный контроль операций по банковским картам, выпущенным в некоторых иностранных государствах.
   Поправки предлагается внести в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - нормы расширяют перечень операций, подлежащих обязательному контролю, пишет агентство ТАСС. В число таких операций будут включены операции по снятию физлицом наличных денежных средств с использованием платежной карты, эмитированной иностранным банком. Перечень иностранных государств, чьи карточки попадут под обязательный контроль, предлагается отнести к информации ограниченного доступа.
   Информация о подозрительных странах будет доводиться до банков через их личные кабинеты в порядке, определенном Росфинмониторингом по согласованию с ЦБ РФ. Банки будут обязаны документально фиксировать и не позднее трех рабочих дней представлять в Росфинмониторинг дату и место совершения операции по снятию наличных, сумму, номер платежной карты, а также сведения о держателе платежной карты.
   Как отмечают в правительстве, данное нововведение позволит с учетом риск-ориентированного подхода оперативно принимать решения о включении иностранных государств в зону "повышенного внимания" или снимать их с усиленного мониторинга.
   "Наполнение Единой информационной системы Росфинмониторинга сведениями о вышеобозначенных операциях, подлежащих обязательному контролю, сделает возможным проведение анализа финансовых потоков (не ограниченных пороговыми значениями) в целях выявления схем финансирования террористической деятельности, экстремисткой деятельности и в целом решения задач, направленных на обеспечение безопасности РФ", - говорится в пояснительной записке к документу.

Источник: Информационно-аналитический журнал ПЛАС https://www.plusworld.ru/daily/cat-news_regulators/gosduma-v-i-chtenii-prinyat-zakonoproekt-o-kontrole-operatsij-po-inostrannym-kartam/


 

 
ЦБ разработал меры по поддержке кредитования малого и среднего бизнеса
10.10.2018

ЦБ разработал меры по поддержке кредитования малого и среднего бизнеса

Банк России разработал дорожную карту по развитию финансирования субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП) до 2021 года, сообщила пресс-служба регулятора. "Дорожная карта призвана способствовать достижению целей национального проекта "Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы", в том числе повышению доли малых и средних предприятий в объеме ВВП", - говорится в сообщении.
Меры по развитию банковского кредитования позволят снизить операционные затраты банков и приведут к росту портфеля кредитов МСП за счет развития стимулирующего регулирования, отмечает регулятор. Документ предполагает меры по развитию и повышению доступности для предпринимателей финансовых услуг, в том числе лизинга и факторинга.
Кроме того, предусмотрено расширение альтернативных источников финансирования на развитие микрофинансирования, кредитных потребительских кооперативов и инвестиционных платформ. Повысить доступность финуслуг для МСП, в том числе в интернет-сегменте, планируется с помощью реализации концепции "цифровой клиент", которая позволит перевести некоторые этапы взаимодействия клиента МСП с банком в электронный формат,тем самым повысив скорость обслуживания.
"Реализация предусмотренных документом мер позволит повысить привлекательность малых и средних предпринимателей как клиентов в глазах банков и, как следствие, приведет к снижению стоимости их кредитования", - приводятся в сообщении слова первого заместителя председателя Банка России Дмитрия Тулина. Реализация дорожной карты начнется в конце 2018 года.
Источник: ИА RNS: https://rns.online/finance/TSB-razrabotal-meri-po-podderzhke-kreditovaniya-malogo-i-srednego-biznesa-2018-10-10/

 
Сбербанк создаст сеть агентов для снятия наличных
10.10.2018

Сбербанк создаст сеть агентов для снятия наличных

Сбербанк создает сеть агентов, которые смогут выполнять ряд операций, в том числе, по снятию наличных, сообщил советник председателя ЦБ Сергей Игнатьев в ходе выступления на заседании в Госдуме.
"Сбербанк создает сейчас сеть своих агентов. Агент может быть, например, магазин, который заключает агентский договор со Сбербанком и на основании этого агентского договора выполняет операции, скажем, по снятию наличных с банковской карты", - сообщил он.
Глава Сбербанка Герман Греф в феврале сообщил журналистам, что Сбербанк запустит услугу по снятию наличных через кассы магазинов в 2018 году.
Источник: ИА RNS: https://rns.online/finance/Sberbank-sozdast-set-agentov-dlya-snyatiya-nalichnih--2018-10-10/

 
Рейтинг: банки - рекордсмены по расходам на обучение
10.10.2018

Рейтинг: банки - рекордсмены по расходам на обучение

Большинство кредитных организаций готовы платить за повышение квалификации сотрудников. О каких суммах речь и у кого траты выше? Finparty и информационно-аналитическая служба портала Банки.ру впервые подготовили рейтинг, который позволяет это оценить.
Свои затраты на обучение персонала банки раскрывают в отчетах о финансовых результатах, публикуемых на сайте ЦБ. Но ранжирование участников рейтинга по этому параметру было бы не вполне показательным, учитывая разные масштабы их бизнеса. Понятно, что при прочих равных у лидеров рынка с их десятками и даже сотнями тысяч специалистов бюджеты на подготовку кадров должны быть больше.
Наш основной рейтинг составлен по другому показателю - средним расходам на одного сотрудника (с июля прошлого года по июнь нынешнего). По просьбе Finparty информационно-аналитическая служба портала Банки.ру собрала данные и провела расчеты.
Таблицу возглавили Газпромбанк и ИНГ Банк (Евразия), от которых ближайшие преследователи сильно отстают. Оба за год потратили на обучение немногим меньше 15 000 рублей на человека. Наряду с ИНГ Банком в десятке лидеров оказалось еще несколько "дочек" зарубежных кредитных организаций: это "ДельтаКредит" и Росбанк, входящие в группу Societe Generale, ЮниКредит Банк и Нордеа Банк. Компанию им составили МТС Банк, Альфа-Банк, Совкомбанк и Московский Индустриальный банк (МИнБанк).
Мы рассматривали 50 крупнейших кредитных организаций по активам по состоянию на 1 июля текущего года. Данные по ВТБ были скорректированы с учетом прошедшего присоединения к нему ВТБ 24. Источниками информации о числе сотрудников служили ежеквартальные отчеты эмитента, а также отчетность по РСБУ и МСФО.
Из списка исключены Национальный Клиринговый Центр (является небанковской организацией) и банк "Рост", недавно присоединененный к "Трасту". Поскольку в открытом доступе отсутствуют сведения о числе работников банков "Россия", "Экспресс-Волга", Автовазбанка и БМ-Банка, они тоже не вошли в основную таблицу. Наконец, еще четыре кредитных организации не участвуют в рейтинге из-за нулевых расходов на подготовку и переподготовку кадров. Это Тинькофф Банк, Бинбанк, "Траст" и Инвестторгбанк.
Есть альтернативный способ оценить готовность банков тратиться на обучение. А именно - посмотреть, какую долю занимает соответствующая статья расходов в бюджетах на персонал. И мы составили по этому параметру дополнительный рейтинг. В него вошло больше участников, поскольку данные для расчетов имелись по всем банкам.
Лидирирует здесь также Газпромбанк, а вот вторую строчку занял банк "Россия". Из каждых 100 рублей расходов на персонал порядка 45 копеек эти кредитные организации направляют на оплату обучения.
Чуть ниже показатели у МТС Банка, Росбанка и "ДельтаКредита". Помимо них в десятке лидеров находятся ИНГ Банк (Евразия), Московский Индустриальный Банк, "Экспресс-Волга", Совкомбанк и Альфа-Банк.
Источник: Finparty:  https://finparty.ru/ratings/142641/?utm_source=facebook&utm_medium=referral

 
Набиуллина: рост кредитования экономики будет продолжаться
10.10.2018

Набиуллина: рост кредитования экономики будет продолжаться

Центральный банк РФ надеется на дальнейший рост кредитования экономики. Об этом сказала глава ЦБ Эльвира Набиуллина в ходе своего выступления на пленарном заседании Государственной думы.

   "Нам хотелось бы и дальше повышать доступность кредита на базе снижения инфляции, но и сейчас кредиты экономике растут. У нас в этом году темпы роста кредитов экономике в два раза больше, чем в прошлом году. Мы будем надеяться, что эта динамика будет продолжаться. И если инфляция будет под контролем, то и постепенно будут снижаться процентные ставки по кредитам", - ответила она на соответствующий вопрос.
   По словам главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, повышение ключевой ставки направлено на то, чтобы держать инфляцию под контролем таким образом, чтобы по долгосрочным кредитам также снижались ставки. "Мы исходим из того, что это будет происходить по ипотечным кредитам", - подытожила она.

Источник: Банки.ру http://www.banki.ru/news/lenta/?id=10695882



 

 
Госдума назначила 10 членов совета директоров ЦБР
10.10.2018

Госдума назначила 10 членов совета директоров ЦБР

 Депутаты Госдумы на пленарном заседании в среду проголосовали за назначение 10 членов Совета директоров Банка России.
Глава ЦБР Эльвира Набиуллина в сентябре предложила Госдуме утвердить десять кандидатур в совет директоров ЦБР, согласованных президентом России Владимиром Путиным. Комитет по финансовому рынку Госдумы поддержал это решение.

  "Все члены совета директоров будут профессионально, ответственно исполнять задачи, которые поставлены в законодательстве перед ЦБ", - сказала в среду Набиуллина, выступая в парламенте.
   В начале октября 2018 года истекали полномочия у семи действующих членов совета директоров ЦБР - Сергея Швецова, Ксении Юдаевой, занимающих должности первых зампредов, у заместителей Набиуллиной - Дмитрия Скобелкина и Владимира Чистюхина, советников председателя - Сергея Игнатьева и Алексея Симановского и у возглавляющей ГУ ЦБ по Центральному федеральному округу Надежды Ивановой.
   Госдума продлила полномочия указанных членов на очередной срок.
   Депутаты также утвердили трёх новых кандидатов в совет: зампреда Руслана Вестеровского, главу юридического департамента ЦБ Алексея Гузнова и Михаила Мамуту, возглавляющего службу ЦБР по защите прав потребителей.

Источник: Рейтер https://ru.reuters.com/article/businessNews/idRUKCN1MK1CP-ORUBS



 

 
РАНХиГС оценил отток средств с банковских вкладов россиян в августе в 141 млрд рублей
09.10.2018

РАНХиГС оценил отток средств с банковских вкладов россиян в августе в 141 млрд рублей

Отток средств с банковских вкладов россиян в августе составил 141 млрд руб., говорится в "Мониторинге экономической ситуации в России", подготовленном РАНХиГС и Институтом Гайдара.
"В августе 2018 г. был даже зафиксирован отток средств с банковских вкладов населения в размере 141 млрд руб. (включая 28 млрд руб. - сокращение средств на рублевых счетах и депозитах физических лиц и 1,7 млрд долл. - снижение средств в иностранной валюте в долларовом эквиваленте)", - говорится в документе.
Отмечается, что в августе, январе и мае физические лица также забрали больше средств со своих банковских счетов, чем разместили.
"Таким образом, основной источник банковских пассивов - средства населения - демонстрирует в 2018 г. крайне вялую динамику. Российские домохозяйства снижают темпы наращивания своих сбережений параллельно с активизацией роста кредитной задолженности перед банками для поддержания приемлемого уровня потребления в условиях стагнации реальных доходов", - указывается в исследовании.
В свою очередь, за 8 месяцев текущего года средства физлиц на банковских счетах и депозитах выросли на 2,5% - до 646 млрд руб. При этом на рублевых счетах они увеличились почти на 1 трлн руб., а на валютных - уменьшились на 5,6 млрд в долларовом эквиваленте.
Источник: ИА RNS: https://rns.online/finance/RaNHiGS-otsenil-ottok-sredstv-s-bankovskih-vkladov-rossiyan-v-avguste-v-141-mlrd-rublei--2018-10-08/

 
Итоги третьего квартала: МФО добровольно покидают рынок
09.10.2018

Итоги третьего квартала: МФО добровольно покидают рынок

В третьем квартале количество "умерших" МФО в 3 раза превысило количество "родившихся" компаний. Причем среди исключенных организаций оказался лидер рынка - компания "Домашние деньги".

В третьем квартале на микрофинансовом рынке, так же как и в предыдущих периодах, наблюдалась убыль компаний. На 53 "родившихся" МФО пришлось 175 "умерших". В итоге на начало октября 2006 компаний имеют право легально работать на микрофинансовом рынке. Около 3% МФО (54 организации) являются микрофинансовыми и имеют более расширенные права и обязанности по сравнению с микрокредитными компаниями. Большинство из них уже более пяти лет работают на рынке. Примечательно, что большинство исключенных компаний являются "молодыми". Так, 40% удаленных из реестра проработали на рынке около года, 13% - около двух лет, 14% - около трех. Долгожителей среди "умерших" немного - только 3%. Это говорит о том, что на рынок приходят преимущественно слабые игроки, которые не могут приспособиться к регуляторной нагрузке и не выдерживают конкуренции. 6% компаний смогли продержаться на рынке только несколько месяцев. Так, пермская компания "Новая страница" была добавлена в реестр 01 июня 2018 года, а исключена - 31 июля 2018 года.

Более половины родившихся компаний зарегистрированы в Москве и области, около 13% - в Санкт-Петербурге. Также новые МФО открывались в Саратовской, Ульяновской, Волгоградской, Кировской, Иркутской, Свердловской, Кемеровской, Калужской, Новосибирской областях, а также в Приморском, Хабаровском и Алтайском краях, Республике Саха. ЗА ЧТО РЕГУЛЯТОР "КАЗНИЛ" МФО Среди исключенных компаний 35% пошли на этот шаг добровольно, 6% вылетели из реестра за молчание (за непредоставление в течение года ни одного займа), остальные МФО допустили ряд фатальных ошибок, за что и поплатились правом предоставлять займы. 79% нарушений приходится на представление отчетности с ошибками или полное игнорирование просьбы регулятора представлять отчеты. В 69% случаев МФО не исполняли предписания ЦБ, то есть они знали, что находятся под пристальным взглядом регулятора, но исправляться не спешили. В 17% случаев МФО нарушали нормативы, не исполняли требование (или исполняли с ошибками) по формированию резервов. В 14% случаев МФО так и не смогли вступить в СРО.

Самой громкой новостью в третьем квартале стало сообщение о том, что регулятор принял решение исключить компанию "Домашние деньги" из реестра. Обосновал Центробанк свое решение тем, что компания "Домашние деньги" нарушала ряд требований регулятора. Стоит заметить, что участники рынка до последнего думали, что этого не произойдет. Однако "Домашние деньги" все-таки лишились права выдавать займы. Светлана Гайдукова, управляющий директор финтехгруппы Twino в России, отметила: "В конце апреля, когда компания допустила технический дефолт по своим облигациям, многие участники рынка были уверены в том, что все же еще есть шанс на урегулирование ситуации. Так как все понимали, что дефолт и исключение компании из реестра негативным образом отразится на инвестиционной привлекательности сектора. Важно отметить, что компания все же пыталась найти возможность для урегулирования ситуации, например, были выплачены купоны по выпускам облигаций, велись переговоры с потенциальными инвесторами и т. д. Думаю, что если бы компания нашла решение, то могла бы избежать исключения из реестра". Эксперты заявляют, что руководством компании был допущен бизнес-просчет, результат которого так или иначе оказался фатальным. Главное - это слишком дорогой вход на рынок на протяжении последних пяти лет. Можно выделить три фактора, которые повлияли на приближение часа Х. Первый фактор - это очень существенные инвестиции в рекламу. Второе - это большой масштаб бизнеса, который требовал повышенной платы за риск и тянул за собой потери в виде просроченной задолженности. И третий фактор - это использование различного рода инвестиций, включая валютные, что привело к тому, что осенью 2014 года часть пассивов стала стоить в два раза дороже. При этом многие крупные участники рынка в момент кризиса 2014 года, наоборот, проявили осторожность, сократив объемы бизнеса и предпочтя качество актива росту. В четвертом квартале слабые игроки продолжат покидать рынок из-за ужесточения требований к микрофинансовым организациям.

Источник: ИА Займ: https://zaim.com/temy/itogi-tretego-kvartala-mfo-dobrovolno-pokidayut-rynok/

 

 
ЦБ РФ: Банки с базовой лицензией в 2019 г смогут поучаствовать в "программе 6,5"
09.10.2018

ЦБ РФ: Банки с базовой лицензией в 2019 г смогут поучаствовать в "программе 6,5"

Банк России подготовил дорожную карту развития кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП), и в рамках ее реализации, в частности, рассматривает целесообразность продолжения "Программы 6,5" для участия в ней в 2019 году небольших банков с базовой лицензией, сообщили РИА Новости в пресс-службе регулятора.

Минэкономразвития РФ в феврале запустило программу льготного кредитования под 6,5% годовых для поддержки малого и среднего бизнеса. Предприниматели могут получить такой льготный кредит в 14 банках. Кредиты по программе выдаются на проекты в приоритетных отраслях, в том числе в сельском хозяйстве, обрабатывающих производствах, строительстве, транспорте и связи, туристской деятельности, здравоохранении и утилизации отходов, а также в сфере общественного питания и бытовых услуг.
"В настоящее время также рассматривается целесообразность продолжения программы стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства ("Программа 6,5") для участия в ней небольших кредитных организаций, в том числе с базовой лицензией, в 2019 году", - сообщили в ЦБ. "Также была проведена большая работа по упрощению критериев доступа банков к участию в "Программе 6,5" Минэкономразвития, в том числе по включению в нее банков с базовой лицензией. Новый подход должен начать работать в 2019 году", - добавили в Банке России.
Кроме того, в рамках реализации дорожной карты Банк России планирует выравнивание конкуренции между небольшими и крупными банками при кредитовании субъектов МСП. Для этого ЦБ разрабатывает стимулирующее регулирование. Так, проектом изменений в положение 590-П предусмотрено увеличение для банков с базовой лицензией порогового значения величины ссуд, предоставленных одному заемщику, для включения в портфель однородных ссуд с 0,5% до 1,5% от величины капитала.
Также ЦБ будет вести работу по упрощению для банков возможности принятия решения относительно заемщика и по расширению перечня ссуд, которые могут быть отнесены в портфели однородных ссуд для начисления резервов и дальнейшего мониторинга. Это, по мнению регулятора, позволит в значительной степени сократить временные и ресурсные издержки банков и оптимизировать кредитный процесс.
Помимо этого, в рамках дорожной карты регулятор планирует начать проработку вопроса о возможности использования внутрибанковских оценок кредитного риска в целях формирования резервов на возможные потери по ссудам МСП. Кроме того, планируется рассмотрение концептуальной возможности использования аутсорсинга оценки и мониторинга кредитного риска субъекта МСП.
Источник: Агентство экономических новостей Прайм: https://1prime.ru/finance/20181008/829309355.html


 
Центральный банк Ирландии оштрафовал Citigroup за нарушение кредитного законодательства
09.10.2018

Центральный банк Ирландии оштрафовал Citigroup за нарушение кредитного законодательства

Центральный банк Ирландии оштрафовал европейское подразделение Citigroup Inc. на 1,3 млн евро за нарушение кредитного законодательства в части выдачи займов аффилированным лицам, сообщает Dow Jones.
Регулятор в понедельник заявил, что обнаружил несколько нарушений, допущенных Citi в период с 2011 по 2016 год.
"Центральный банк провел расследование и установил, что политика Citibank не соответствовала требованиям законодательства на протяжении 2 лет и 8 месяцев после вступления в силу соответствующих положений. По этой причине банк допустил нарушения, касающиеся отчетности и требований при предоставлении займов", - сказала директор центрального банка по надзору Шона Каннингем.
Она добавила, что в Citi признали наличие нарушений и предприняли необходимые шаги для их устранения, поэтому в настоящее время расследование в отношении банка закрыто.
В Citigroup пока не прокомментировали ситуацию.
Источник: Агентство экономической информации Прайм: https://1prime.ru/finance/20181008/829308457.html


 
Начало | Пред. | 1  2  3  4  5  6  7  8  9  10  11  12  13  14  15  16  17  18  19 | След. | Конец 
Все новости


Все новости
Партнеры
Реклама