СПС "ПрофТест"
Учебный Центр "ПрофТест"












О порядке размещения Росфинониторингом решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма
29.08.2016

С 29.08.2016 года вступил в силу Приказ Росфинмониторинга от 25.07.2016 N 232 "О размещении на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма" (вместе с "Порядком размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма").

На основании положений данного Приказа подготовлены вопросы, которые включены в курс 1.19 "Изменения законодательства и нормативных актов по ПОД/ФТ". Данный курс рекомендуем использовать при проведении с сотрудниками кредитной организации внепланового (целевого) инструктажа. Кроме того, новыми вопросами дополнены курсы и тесты, эатрагивающие указанные вопросы.

Проверенные технологии корпоративного обучения от Агентства "ВЭП"

k15.jpg

 
О новых нормативных документах Банка России в области ПОД/ФТ.
29.08.2016

30 августа 2016 года вступили в силу нормативные акты Банка России:

  • Указание Банка России от 20.07.2016 N 4078-У "О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым компаниям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации"
  • Указание Банка России от 20.07.2016 N 4079-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 15 октября 2015 года N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

На основании положений данных Указаний подготовлены вопросы, которые включены в курс 1.19 "Изменения законодательства и нормативных актов по ПОД/ФТ". Данный курс рекомендуем использовать при проведении с сотрудниками кредитной организации внепланового (целевого) инструктажа. Кроме того, новыми вопросами дополнены курсы и тесты, эатрагивающие указанные вопросы.

03 сентября 2016 вступит в силу:

Указание Банка России от 20.07.2016 N 4077-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции"

04 сентября 2016 вступит в силу:

Указание Банка России от 28.07.2016 N 4087-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

По нормативным документам Банка России, вступающим в силу в сентябре 2016 года будет проведено внеплановое обновление ББТ также в сентябре т.г. по мере подготовки соответствующих курсов и тестов. 

В случае опубликования и вступления в силу Положения Банка России от 20.07.2016 N 550-П "О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом" будут разработаны новые вопросы, которые войдут в ближайшее плановое или внеплановое обновление ББТ.

 

 

 

Проверенные технологии корпоративного обучения от Агентства "ВЭП"

k15.jpg

 
Новые правила работы с исполнительными документами, предъявляемыми взысктелями непосредственно в банк должника
26.08.2016

Новые правила работы с исполнительными документами, предъявляемыми взыскателями непосредственно в банк должника

Согласно Указанию Банка России от 01.08.2016 N 4095-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 10 апреля 2006 года N 285-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями" изменен перечень категорий работников кредитных организаций, уполномоченных заверять заявления о взыскании по исполнительным документам.


Действующей редакцией Положения Банка России от 10.04.2006 N 285-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями" установлено, что заявление взыскателя о приеме исполнительного документа, копии исполнительного документа, заявления об отзыве исполнительного документа, а также заверение записей на исполнительном документе о его возврате осуществляется исключительно бухгалтерским работником и главным бухгалтером (заместителем главного бухгалтера).

В соответствии с изменениями, указанные действия могут совершаться любым уполномоченным работником кредитной организации.

Соответствующие изменения внесены в вопросы тестов и курсов ББТ.

Проверенные технологии корпоративного обучения от Агентства "ВЭП"

k04.jpg

 
О внесении изменений в правила ведения бухгалтерского учета в банках
13.08.2016

О внесении изменений в правила ведения бухгалтерского учета в банках

   08.08.2016 вступили в силу отдельные положения указания Банка России от 08.07.2016 N 4065-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 16.07.2012 N 385-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ".
   Документом, в частности, внесены следующие изменения:

  • изменено наименование внебалансового счета N 91010. Новое наименование - "Штрафы за нарушение нормативов обязательных резервов";
  • уточнены положения, устанавливающие отчетную дату формирования отчетности за определенный период (в частности, 1 января заменено на 31 декабря);
  • скорректирован порядок учета сумм прибыли, не распределенной между акционерами (участниками) (счет N 10801) и непокрытого убытка (счет N 10901). Предусматривается также осуществление по указанным счетам бухгалтерских записей, связанных с исправлением выявленных существенных ошибок предыдущих лет.

   Положения, касающиеся даты формирования отчетности, порядка учета по счетам 10801 и 10901 вступают в силу с 01.01.2017.

Проверенные технологии корпоративного обучения от Агентства "ВЭП"

k16.jpg

 
С 1 января 2017 года планируется изменение форм и порядка составления банковской отчетности
09.08.2016

С 1 января 2017 года планируется изменение форм и порядка составления банковской отчетности

Банк России подготовил проект, представляющий собой новую редакцию действующего Указания Банка России "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации".

В частности:

  • предлагается обновить действующие формы отчетности кредитных организаций, представляемых в Банк России;
  • уточняется порядок формирования показателей, а также составления и представления отдельных форм отчетности;
  • вводятся новые формы отчетности, например 0409120 "Данные о риске концентрации", 0409171 "Сведения для расчета размера участия иностранного капитала в совокупном уставном капитале кредитных организаций, имеющих лицензию на осуществление банковских операций" и др.

Планируемая дата вступления в силу новых правил -  1 января 2017 года.

Проверенные технологии корпоративного обучения от Агентства "ВЭП"

k16.jpg

 
О введении документов Международных стандартов финансовой отчетности в действие на территории Российской Федерации
04.08.2016

О введении документов Международных стандартов финансовой отчетности в действие на территории Российской Федерации

 

   Минфин России приказом от 11.07.2016 N 111н "О введении в действие и прекращении действия документов Международных стандартов финансовой отчетности на территории Российской Федерации" вводит в действие ряд документов международных стандартов финансовой отчетности. Документ вступает в силу 13.08.2016. 

   Документы Международных стандартов финансовой отчетности, указанные в приказе Минфина от 11.07.2016 N 111н, вступают в силу на территории Российской Федерации: для добровольного применения организациями - со дня их официального опубликования; для обязательного применения организациями - в сроки, определенные в этих документах.

   В соответствии с приказом введены в действие на территории РФ следующие документы:

  • Международный стандарт финансовой отчетности (IFRS) 16 "Аренда" (приложение N 1);
  • документ Международных стандартов финансовой отчетности "Инициатива в сфере раскрытия информации (Поправки к Международному стандарту финансовой отчетности (IАS) 7)" (приложение N 2);
  • документ Международных стандартов финансовой отчетности "Признание отложенных налоговых активов в отношении нереализованных убытков (Поправки к Международному стандарту финансовой отчетности (IАS) 12)" (приложение N 3).

   Также, в соответствии с приказом прекращено действие ряда документов, введенных в действие на территории Российской Федерации приказом Министерства финансов Российской Федерации от 28.12.2015 N 217н "О введении Международных стандартов финансовой отчетности и Разъяснений Международных стандартов финансовой отчетности в действие на территории Российской Федерации и о признании утратившими силу некоторых приказов (отдельных положений приказов) Министерства финансов Российской Федерации", а именно:

  • Международного стандарта финансовой отчетности (IAS) 17 "Аренда";
  • Разъяснения КРМФО (IFRIC) 4 "Определение наличия в соглашении признаков аренды";
  • Разъяснения ПКР (SIC) 15 "Операционная аренда - стимулы";
  • Разъяснения ПКР (SIC) 27 "Определение сущности операций, имеющих юридическую форму аренды".

Проверенные технологии корпоративного обучения от Агентства "ВЭП"

k16.jpg

 
Рекомендации Банка России в отношении порядка передачи в таможенные органы информации о выданных банковских гарантиях в период с 30.07.2016 по 30.09.2016 года
03.08.2016

Рекомендации Банка России в отношении порядка передачи в таможенные органы информации о выданных банковских гарантиях в период с 30.07.2016 по 30.09.2016 года

Информационным письмом от29.07.2016 N ИН-04-41/57 "О передаче кредитными организациями в ФТС России информации о выданных банковских гарантиях"  Банк России 
рекомендовал кредитным организациям в период с 30.07.2016 по 30.09.2016  использовать способ передачи информации о выдаче банковских гарантий уплаты таможенных пошлин, налогов в письменной форме на бумажном носителе, изложенный в Информационном письме Банка России от 28.06.2016 N ИН-016-41/47 "О передаче кредитными организациями в ФТС России информации о выданных банковских гарантиях в переходный период".

Проверенные технологии корпоративного обучения от Агентства "ВЭП"

k02.jpg

 
Банк России прекратил публикацию сведений о средних ставках банковского процента по вкладам физлиц
03.08.2016

Банк России прекратил публикацию сведений о средних ставках банковского процента по вкладам физлиц

Согласно статьи 395 ГК РФ публикация указанных сведений осуществлялась для определения размера процентов за пользование чужими денежными средствами.

С 1 августа 2016 года вступила в силу новая редакции данной статьи ГК РФ, согласно которой размер процентов определяется ключевой ставкой ЦБ РФ, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

В информационном сообщении Банка России от 29.07.2016 "О прекращении публикации сведений о средних ставках банковского процента по вкладам физических лиц для целей применения ст. 395 ГК РФ" сообщается также, что ретроспективные данные будут доступны на сайте Банка России в рубрике "Сведения о средних ставках банковского процента по вкладам физических лиц в рублях, в долларах США и евро для целей применения ст. 395 ГК РФ".

Проверенные технологии корпоративного обучения от Агентства "ВЭП"

k04.jpg

 
Об утверждении перечня организаций в которых депозитарии вправе открывать счета
01.08.2016

Об утверждении перечня организаций в которых депозитарии вправе открывать счета

С 07.08.2016 года вступает в силу Указание Банка России от 22.06.2016 N 4050-У "Об утверждении перечня организаций, осуществляющих учет прав на ценные бумаги, в которых депозитарии вправе открывать счета для учета их прав на представляемые ценные бумаги при осуществлении эмиссии российских депозитарных расписок, а также в которых депозитарии вправе открывать счет лица, действующего в интересах других лиц, для обеспечения учета прав на ценные бумаги иностранных эмитентов в случае их публичного размещения и (или) публичного обращения в Российской Федерации". Документ вступил в силу 07.08.2016.

   Указание в соответствии с пунктом 3 статьи 27.5-3 и пунктом 9 статьи 51.1 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" утверждает перечень организаций, осуществляющих учет прав на ценные бумаги, в которых депозитарии вправе открывать счета для учета их прав на представляемые ценные бумаги при осуществлении эмиссии российских депозитарных расписок, а также в которых депозитарии вправе открывать счет лица, действующего в интересах других лиц, для обеспечения учета прав на ценные бумаги иностранных эмитентов в случае их публичного размещения и (или) публичного обращения в Российской Федерации.

   Со дня вступления в силу указанного документа признаны утратившими силу:

  • приказ ФСФР России от 28.07.2011 N 11-35/пз-н "Об утверждении Перечня организаций, в которых российские депозитарии могут открывать счета для учета прав на иностранные ценные бумаги в целях осуществления эмиссии российских депозитарных расписок";
  • приказ ФСФР России от 09.02.2010 N 10-6/пз-н "Об утверждении Перечня иностранных организаций, осуществляющих учет прав на ценные бумаги, в которых российские депозитарии вправе открывать счет лица, действующего в интересах других лиц, для обеспечения учета прав на ценные бумаги иностранных эмитентов, допущенные к публичному размещению и (или) публичному обращению в Российской Федерации".

Проверенные технологии корпоративного обучения от Агентства "ВЭП"

k09.jpg

 
Семинар для МФО "Новое в порядке приобретения и изменения статуса МФО"
01.08.2016 Банк России опубликовал два указания ( Указание N 3984-У и Указание N 4037-У), которые позволяют рынку микрофинансирования разделиться на микрофинансовые и микрокредитные компании. Кто сможет претендовать на статус микрофинансовой компании, как расчитать размер собственных средств (капитал), какие документы надо предоставлять в Банк России для включения в реестр МФК и МКК и что можно направить в виде электронного документа, как поменять статус своей организации, какова процедура исключения из реестра -  ответ на эти вопросы Вы сможете получить на нашем семинаре, который состоится 10 августа 2016 г.
 
О предельных значениях дохода, полученного от осуществления предпринимательской деятельности, для каждой категории субъектов малого и среднего предпринимательства
27.07.2016

О предельных значениях дохода, полученного от осуществления предпринимательской деятельности, для каждой категории субъектов малого и среднего предпринимательства

   С 01.08.2016 вступает в силу Постановление Правительства РФ от 04.04.2016 N 265 "О предельных значениях дохода, полученного от осуществления предпринимательской деятельности, для каждой категории субъектов малого и среднего предпринимательства".  В документе, в соответствии с положениями Федерального закона "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации", осуществлен переход к использованию показателя дохода, полученного в рамках осуществления предпринимательской деятельности, вместо выручки от реализации товаров (работ, услуг) при отнесении хозяйствующих субъектов к субъектам малого и среднего предпринимательства. Доход определяется за предшествующий календарный год в соответствии с законодательством о налогах и сборах, суммарно по всем видам деятельности, по всем налоговым режимам. При этом сами предельные значения оставлены на прежнем уровне:

  • микропредприятия - 120 млн. рублей;
  • малые предприятия - 800 млн. рублей;
  • средние предприятия - 2 млрд. рублей.

   Признано утратившим силу постановление Правительства Российской Федерации от 13.07.2015 N 702 "О предельных значениях выручки от реализации товаров (работ, услуг) для каждой категории субъектов малого и среднего предпринимательства".

Проверенные технологии корпоративного обучения от Агентства "ВЭП"

k02.jpg

 
О предоставлении Центральному депозитарию информации, связанной с осуществлением прав по ценным бумагам
27.07.2016

О предоставлении Центральному депозитарию информации, связанной с осуществлением прав по ценным бумагам

   19.07.2016 вступило в силу Положение Банка России от 01.06.2016 N 546-П "О перечне информации, связанной с осуществлением прав по ценным бумагам, предоставляемой эмитентами центральному депозитарию, порядке и сроках ее предоставления, а также о требованиях к порядку предоставления центральным депозитарием доступа к такой информации". Документом установлено, что информацию, предусмотренную указанным Положением, центральному депозитарию предоставляют:

  • эмитенты, в реестре владельцев ценных бумаг которых центральному депозитарию открыт лицевой счет номинального держателя центрального депозитария;
  • эмитенты облигаций на предъявителя с обязательным централизованным хранением, если лицом, осуществляющим обязательное централизованное хранение таких облигаций, является центральный депозитарий;
  • эмитенты, не указанные выше, на основании заключенного с центральным депозитарием договора.

   Положение содержит:

  • перечень информации, связанной с осуществлением прав по акциям, а также сроки ее предоставления центральному депозитарию;
  • перечень информации, связанной с осуществлением прав по облигациям, а также сроки ее предоставления центральному депозитарию;
  • порядок предоставления центральному депозитарию информации, связанной с осуществлением прав по ценным бумагам;
  • порядок предоставления центральным депозитарием доступа к информации, связанной с осуществлением прав по ценным бумагам.

Проверенные технологии корпоративного обучения от Агентства "ВЭП"

k09.jpg

 
Об изменениях в порядке расчета обязательных нормативов банков
26.07.2016

Об изменениях в порядке расчета обязательных нормативов банков


02.08.2016 вступает в силу Указание Банка России от 29.06.2016 N 4055-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 03.12.2012 N 139-И "Об обязательных нормативах банков". Документом, в частности, внесены следующие изменения:

  • уточнен состав кодов, включаемых в расчет показателей ПКр, ПКi;
  • уточнен состав активов, включаемых в I группу при расчете норативов Н1.1, Н1.2, Н1.0;
  • уточнен состав активов, включаемых в IV группу при расчете нормативов Н1.1, Н1.2, Н1.0;
  • дополнен перечень счетов, остатки которых включаются в расчет совокупной величины пассивов в рублях для целей определения коэффициента рублевого фондирования;
  • уточнен порядок расчета величины требования по возврату ценных бумаг, взвешенного по уровню риска;
  • дополнен перечень счетов, остатки которых включаются в расчет показателей Овм, Овт;
  • установлено, что кредитные требования, соответствующие условиям кодов 8923.1, 8923.2, 8923.0, 8960.1, 8960.2, 8960.0 (в части требований к субъектам РФ, муниципальным образованиям РФ), 8966, включаются в расчет норматива Н6 с коэффициентом риска 50 процентов независимо от страновой оценки Российской Федерации;
  • в новой редакции изложены отдельные положения приложения 1 к Инструкции.


Проверенные технологии корпоративного обучения от Агентства "ВЭП"

k01.jpg

 
Об установлении порядка получения запросов и направления ответов кредитными организациями от/в ЦИК РФ
26.07.2016

Об установлении порядка получения запросов и направления ответов кредитными организациями от/в ЦИК РФ

   10.07.2016 вступило в силу Указание Банка России от 05.05.2016 N 4012-У "О порядке получения кредитными организациями, держателями реестра и депозитариями от Центральной избирательной комиссии Российской Федерации, избирательных комиссий субъектов Российской Федерации запросов о предоставлении сведений о счетах, вкладах, ценных бумагах кандидатов в депутаты или на иные выборные должности, их супругов и несовершеннолетних детей, а также порядке и сроках направления кредитными организациями, держателями реестра и депозитариями ответов на соответствующие запросы".
   Документом установлено, в частности, следующее:

  • получение кредитными организациями, держателями реестра и депозитариями от ЦИК России, избирательных комиссий субъектов РФ запросов о предоставлении сведений о счетах, вкладах, ценных бумагах кандидатов в депутаты или на иные выборные должности, их супругов и несовершеннолетних детей осуществляется в форме электронных документов;
  • направление участниками рынка ответов на запросы о предоставлении сведений в объеме, предусмотренном о выборах, осуществляется в форме электронных документов;
  • формирование запросов о предоставлении сведений, их направление участникам рынка и получение ЦИК России, избирательными комиссиями субъектов РФ от участников рынка ответов на запросы о предоставлении сведений осуществляется с использованием информационных ресурсов Банка России и обеспечивается Федеральным центром информатизации при ЦИК России, осуществляющим организационное и техническое обеспечение Государственной автоматизированной системы Российской Федерации "Выборы";
  • участники рынка должны обеспечить получение запросов о предоставлении сведений и направление ответов на них посредством использования личного кабинета на официальном сайте Банка России;
  • направление участниками рынка сформированных ответов должно осуществляться не позднее 5 дней со дня получения запроса о предоставлении сведений;
  • в случае совмещения участником рынка нескольких видов деятельности, осуществляемых на основании соответствующих лицензий, участник рынка формирует ответы на запрос о предоставлении сведений отдельно по каждому виду деятельности, осуществляемому на основании соответствующей лицензии.

Проверенные технологии корпоративного обучения от Агентства "ВЭП"

k01.jpg

 
Изменение российского законодательства о ПОД/ФТ. Внеплановое обновление ББТ.
25.07.2016

В июле 20016 года вступил в силу ряд законодательных актов РФ, вносящих изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 N115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а именно:

  • 04.07.2016 вступили в силу:

- Федеральный закон от 03.07.2016 N 263-ФЗ"О внесении изменений в статьи 7 и 7.3 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

- Федеральный закон от 03.07.2016 N 288-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (ст.3);

  • 20.07.2016 вступил в силу:

-  Федеральный закон от 06.07.2016 N 374-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии терроризму" и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части установления дополнительных мер противодействия терроризму и обеспечения общественной безопасности" (ст.10).

В соответствии с указанными законодательными актами подготовлены вопросы, которые включены в курс 1.19 "Изменения законодательства и нормативных актов по ПОД/ФТ". Данный курс рекомендуем использовать при проведении с сотрудниками кредитной организации внепланового (целевого) инструктажа. Кроме того, внесены соответствующие изменения во все действующие тесты и курсы.

Проверенные технологии корпоративного обучения от Агентства "ВЭП"

k15.jpg

 
Начало | Пред. | 1  2  3  4  5  6  7  8  9  10  11  12  13  14  15  16  17  18  19  20  21  22  23  24 | След. | Конец 
Все новости


Все новости
Партнеры
Реклама