Учебный Центр "ПрофТест"
СПС "ПрофТест"













Выдача микрозаймов упала в апреле до исторического минимума
31.05.2020

Выдача микрозаймов упала в апреле до исторического минимума

   Объем выданных займов российскими микрофинансовыми организациями (МФО) за апрель сократился на 48,3% - до исторического минимума в 11,4 миллиарда рублей, подсчитали для РИА Новости в бюро кредитных историй "Эквифакс".
   При этом по сравнению с апрелем прошлого года снижение составило 46,5%. В компании объяснили такое резкое падение объемов выдачи снижением активности потребителей вследствие введения режима самоизоляции и ужесточением кредитных политики и правил со стороны кредиторов.
   Резкое падение выдачи микрозаймов зафиксировали и в Национальном бюро кредитных историй (НБКИ). По данным компании, сумма выданных за прошлый месяц микрозаймов составила 7,8 миллиарда рублей, что на 38,3% меньше показателя марта 2020 года и на 41,3% меньше уровня апреля прошлого года.
   Количество ссуд, выданных МФО, уменьшилось на 35,1% за апрель и на 41% за год - до 1,02 миллиона займов, указали в НБКИ. При этом за прошлый месяц произошло и небольшое сокращение среднего размера выданных микрозаймов - на 5,3%, до 7647 рублей.
   "По сравнению с мартом, в апреле 2020 года сокращение выдачи в штуках составило 35,1%, а по суммам - 38,3%. Это серьезное снижение, и восстановление рынка микрокредитов займет некоторое время. Во многом это будет зависеть от того, насколько быстро все отрасли экономики смогут вернуться к нормальному функционированию после отмены наиболее жестких карантинных мероприятий", - прокомментировал РИА Новости директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков.
   Гендиректор "Эквифакса" Олег Лагуткин в свою очередь отметил, что можно ожидать восстановления объемов среднемесячных выдач к концу года, а при хорошем развитии событий микрофинансовый портфель по итогам текущего года останется на прошлогоднем уровне. "Связано это с тем, что микрозаймы - это, как правило, краткосрочный вид кредитования и любой "простой" в выдачах крайне ощутим для индустрии в плане заполнения образовавшегося провала", - уточнил он РИА Новости.

Источник: Агентство экономической информации ПРАЙМ https://1prime.ru/Financial_market/20200530/831541084.html

 
Расписание семинаров на ИЮНЬ 2020
29.05.2020

КАЛЕНДАРЬ РАСПИСАНИЯ ОБУЧЕНИЯ ПО ПОД/ФТ/ФРОМУ - ИЮНЬ 2020

Безымянный2.png

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Записаться на семинар можно:

  • тел. +7(343)379-01-74 (73),
  • оставить заявку на сайте:www.proftest.ru
  • оставить заявку в группе Вконтакте - PODFT.COM для финансовых компаний https://vk.com/podft_com

QRCode_1590672725.8558002.png

 

 
Для страховых компаний регулятор вновь приводит разъяснения
27.05.2020

Для страховых организаций регулятор дал разъяснения в части выплат физическим лицам страховых возмещений при наступлении страховых случаев (применение абз. 3 пп.4 п.1 ст.6 ФЗ N115-ФЗ):ЦБ.png

     В соответствии с требованиями ФЗ N 115-ФЗ выплата физическому лицу страхового возмещения в сумме, равной или превышающей 600 тыс. руб. (либо эквивалент этой суммы), относится к операциям, подлежащим обязательному контролю, сведения о которых представляются страховыми организациями в ФСФМ.

      По мнению Банка России, в целях выполнения требований ФЗ N 115-ФЗ при направлении страховыми организациями в ФСФМ сведений по операции, связанной с выплатой физическому лицу страхового возмещения по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения, в ФЭС в качестве суммы операции следует отражать совокупную сумму выплаты, производимой страховой организацией страхователю при наступлении страхового случая, которая должна включать страховую сумму и накопленный инвестиционный доход.

      Данные разъяснения рекомендуем для руководства в работе.

(Письмо Банка России от 06.05.2020 N 12-4-4/1802 "О включении инвестиционного дохода в страховую выплату").

 

 

 

 
 
ФСФМ о блокировке денежных средств
25.05.2020

Блокировка денежных средств: ответ ФСФМ

shutterstock_544170721.jpg

ФСФМ в Письме от 15.05.2020 г. N 01-01- 40/9140 "О рассмотрении обращения" отвечает на вопрос об исполнении п.п. 6 п. 1 ст. 7 и п. 5 ст. 7.5 ФЗ N 115-ФЗ:

организации, которые осуществляют операции с денежными средствами, в том числе кредитные организации, обязаны замораживать денежные средства или иное имущество, принадлежащих лицу:

  • включенному в перечень организаций и ФЛ, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму/распространению оружия массового уничтожения;
  • в отношении которого межведомственной комиссией по противодействию ФТ принято решение о замораживании денежных средств или иного имущества.

Таким образом, при несовпадении одного или нескольких идентификационных данных клиента - ФЛ с идентификационными данными в одном из Перечней - такое лицо не может быть признано включенным в вышеуказанные перечни, и, соответственно, меры по
замораживанию приниматься в отношении такого лица не могут.

При этом операция с лицом, имеющим частичное совпадение данных с лицом из Перечней должна подлежать выявлению как необычная и принятию решения о признании ее подозрительной и представлению сведений о ней в Росфинмониторинг.
При формировании сообщения о такой подозрительной операции кредитная организация должна использовать признаки, указывающие на необычный характер сделки, группы 22 (Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П).

В случае возникновения вопросов обращайтесь к экспертам НОЦ "Профтест" - proftest.ru.

 
Государственный контроль 2020 г.: отмена проверок в области ПОД/ФТ
22.05.2020

for_og.jpgГосударственный контроль 2020 г.: отмена проверок в области ПОД/ФТ

В очередном сообщении ФСФМ доводит информацию об отмене проверок в области ПОД/ФТ, за исключением отдельных случаев, указанных в постановлении Правительства РФ N438 от 03.04.2020г.

Обращаем вниманием на то, что данное решение снижает административную нагрузку на организации, но не отменяет их обязанности соблюдать требования законодательства о ПОД/ФТ.

В условиях отсутствия проверок ФСФМ продолжит:

  • осуществлять дистанционный мониторинг деятельности поднадзорных организаций;
  • доведение информации о рисках незаконопослушности с использованием Личного кабинета.

Административные меры будут применяться при допущении поднадзорными субъектами грубых нарушений, таких как непредставление и несвоевременное представление сведений об операциях, подлежащих контролю в соответствии с ФЗ N115-ФЗ.

 

Ознакомиться с текстом документа можно на сайте ФСФМ: http://www.fedsfm.ru/news/4517

 

 

 

 

 

 



 

 
Дистанционное получение финасовых услуг
21.05.2020

Дистант.jpgВ скором времени услуги финансовых организаций можно будет получать дистанционно

Банк России и Минкосвязь совместно запустили сервис, который позволит через Личный кабинет на Госуслугах:

  • гражданам дистанционно предоставлять информацию о себе в кредитные и страховые организации и получать услуги и сервисы полностью в цифровом виде без посещения офисов.
  • финансовым организациям получать необходимые сведения, хранящиеся о гражданах в различных базах данных (ФНС, Росреестр, МВД, ПФР и др.)

На данный момент в проекте задействовано 20 банков и 4 страховых организации.

 

В перспективе проект будет:

  •  распространен на все кредитные и микрофинансовые организации,
  •  дополнен новыми сведениями, а именно, о доходах граждан из информационных систем ФНС и Минтруда России и сведениями из БКИ.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 
Банкам и НФО пора заканчивать работу над "Стандартами реализации финансовых инструментов и услуг"
21.05.2020

Стандарты.jpgБанкам и НФО пора заканчивать работу над "Стандартами реализации финансовых инструментов и услуг"

В конце марта вышли рекомендации Банка России кредитным и некредитным финансовым организациям разработать стандарты реализации финансовых инструментов и услуг (Информационное письмо о рекомендациях по предотвращению недобросовестных практик при предложении и реализации финансовых инструментов и услуг N ИН-01-59/27 от 24 марта 2020 г.).
И вот компании Южного федерального округа уже получили от регулятора письма с требованием отчитаться о принятых решениях и проведенной работе по разработке и соблюдению соответствующих Стандартов.
Напомним руководителям (чего: ломбардов, МФО, МКК, КПК) что Стандарты реализации финансовых инструментов и услуг должны быть разработаны в соответствии:
  • с законодательством Российской Федерации;
  • нормативными актами Банка России;
  • положениями базовых стандартов защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка (в отношении некредитных финансовых
организаций);
  • общими принципами обеспечения защиты прав и законных интересов физических лиц и утверждать для обязательного соблюдения работниками финансовой организации.
 
Важно знать, что финансовые организации должны не только обеспечить ознакомление работников с утвержденными стандартами реализации финансовых инструментов и услуг, но еще и "использовать инструменты материальной и нематериальной мотивации соблюдения работниками указанных стандартов и контроля за их выполнением". В Южном федеральном округе организации, получившие письма от Банка России, должны отчитаться, т.е. предоставить сведения о разработанных стандартах, до 26 июня 2020 года.
 
Научно-образовательный центр "Профтест" готов подсказать своим клиентам, какие точно документы должны найти отражение в разрабатываемых Стандартах.
 
Международное сотрудничество: FATF опубликовала документ по рискам ОД/ФТ, связанным с COVID-19
14.05.2020

Международное сотрудничество: группой FATF опубликован документ по рискам ОД/ФТ, связанным с COVID-19

Юрченко Т. В. 20.05.14 14:25:09.jpgГруппой FATF обнародован аналитический доклад "Отмывание денег и финансирование терроризма, связанные с пандемией COVID-19: риски и политические меры реагирования", составленный ведущими международными экспертами.

Доклад содержит обобщенное видение новых рисков, возникающих в сфере ОД/ФТ в текущей мировой экономической ситуации, усугубленной пандемией COVID-19.

Авторами собран опыт большинства стран, входящих в группу FATF, столкнувшимися с новыми вызовами и уже наработавшими положительный опыт противодействия новым формам ОД/ФТ.

В резюмирующей части доклада авторы отмечают, что контуры новой экономики, а также угрозы распространения новых форм ОД/ФТ только формируются. А также разъясняют требования по ПОД/ФТ в контексте мер по экономической помощи.

Ознакомится с полным текстом документа можно на сайте ФСФМ: http://www.fedsfm.ru/releases/4511

 
Новые требования к обучению персонала в области ПОД/ФТ
13.05.2020

Новые требования к обучению персонала в области ПОД/ФТ

Дерендяев А. В. 20.05.13 18:07:28.jpgПодготовлен проект изменений нормативных актов, касающихся требований подготовки и обучения кадров в сфере ПОД/ФТ Банком России.

Основные изменения:

1. Ломбарды для обязательного прохождения обучения в список сотрудников должны включить сотрудника, который исполняет хотя бы одну из функций:

  • заключение договоров займа или договоров хранения;
  • совершение сделок по реализации невостребованных вещей.

2. Операторы инвестиционных платформ для обязательного прохождения обучения в список сотрудников должны включить сотрудника, который исполняет хотя бы одну из функций:

  • заключение договоров об оказании услуг по привлечению инвестиций/по содействию в инвестировании;
  • установление лиц, с которыми заключается договор об оказании услуг по привлечению инвестиций или договор об оказании услуг по содействию в инвестировании и/или обновление информации о них;
  • совершение сделок и/или операций с денежными средствами и/или ценными бумагами.

3. Для НФО изменен срок проведения первичной проверки знаний, а именно, по новым правилам первичная проверка знаний должна будет производиться в течение 2 месяцев с даты проведения вводного инструктажа.  

4. Требования к целевому (внеплановому) инструктажу НФО будет определять самостоятельно в программе подготовки и обучения персонала по ПОД/ФТ.

5. Факт проведения с сотрудником НФО вводного и целевого (внепланового) инструктажа должен быть подтвержден его собственноручной подписью или ее аналогом в документе (в т.ч. электронном), форму и содержание которого НФО устанавливает самостоятельно.

Изменения коснутся следующих документов:

  • Указание Банка России от 05 декабря 2014 г. N3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях";
  • Указание Банка России от 09 августа 2004 г. N1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях".

В случае внесения указанных поправок в нормативные акты кредитным и некредитным финансовым организациям нужно будет пересмотреть и внести изменения в программы обучения по ПОД/ФТ и ПВК.

 

 
Проверки поднадзорных лиц будут проводиться Банком России по-новому
12.05.2020

Обновлена процедура проведения Банком России проверок поднадзорных лиц

Дерендяев А. В. 20.05.13 22:23:48.jpgС 08.05.2020 г. вступили в силу изменения, внесенные в Инструкцию Банка России от 15.01.2020 N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц"

Какие организации подлежат проверкам?

  • Кредитные организации;
  • Операторы платежных систем;
  • Операторы услуг платежной инфраструктуры;
  • Страховые организации;
  • Негосударственные пенсионные фонды, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию;
  • Бюро кредитных историй;
  • Организаторы торговли;
  • Центральные депозитарии;
  • Центральные контрагенты;
  • Расчетные депозитарии;
  • Клиринговые организации;
  • Репозитарии;
  • Профессиональные участники рынка ценных бумаг;
  • Саморегулируемые организации, объединяющие микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;

Что еще требуется знать об Инструкции 202-И?

    Инструкция определяет:
  • место проведения проверок и их периодичность,
  • права и обязанности лиц, уполномоченных на проведение проверок, и поднадзорных лиц,
  • порядок организации и проведения проверок,
  • составление акта о воспрепятствовании проведению проверки,
  • оформление результатов проверок.
 
Следите за Перечнем лиц, причастных к экстремизму и терроризму
08.05.2020

Следите за Перечнем лиц, причастных к экстремизму и терроризму

1018804879.jpgК сведению организаций и ИП:

  • ФСФМ регулярно обновляет Перечень организаций и ФЛ, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму/распространению оружия массового уничтожения.
  • Не забывайте осуществлять ежедневный контроль на официальном сайте ФСФМ за размещением информации о выпуске очередной редакции Перечня.
  • В день размещения указанной информации организации и ИП обязаны посредством Личного кабинета на официальном сайте ФСФМ скачать Перечень и осуществлять проверку на наличие среди своих клиентов, лиц указанных в обновленном Перечне.  

По всем вопросам Вас проконсультируют эксперты научно-образовательного центра "Профтест":

Телефон: +7 (343) 379-01-74 (73)

 

 

 
Внимание! Разработка Правил внутреннего контроля экспертами НОЦ "Профтест"
06.05.2020

Предлагается услуга по разработке Пакета или отдельных документов

Дерендяев А. В. 20.05.13 17:41:50.jpgУслуга включает в себя разработку:

  • Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ со всеми приложениями;
  • Приказа о назначении Ответственного сотрудника;
  • Приказа об утверждении Перечня сотрудников, которые обязаны проходить подготовку и обучение по ПОД/ФТ;
  • Плана подготовки и обучения;
  • Положения о подразделении по ПОД/ФТ (только для крупных НФО);
  • Должностной инструкции ответственного сотрудника;
  • Должностной инструкции сотрудника подразделения по ПОД/ФТ (только для крупных НФО);
  • Плана проведения проверок;
  • Приказа о проведении проверки;
  • Отчета о результатах реализации внутреннего контроля (текущий) (за исключением, когда функции СДЛ выполняет руководитель организации);
  • Отчета о результатах реализации внутреннего контроля (годовой);
  • Акта проверки наличия среди своих клиентов лиц из Перечня террористов;
  • Журнала учета обучения; регистрации полученных Перечней террористов; выплат гуманитарного пособия; регистрации входящей и исходящей корреспонденции;
  • Информационного письма по бенефициарным владельцам;
  • Приказа о конфиденциальности сведений.

Контакты консультантов Научно-образовательного центра "Профтест":

Телефон: +7 (343) 379-01-74 (73)

 
Еще один законопроект, предусматривающий изменения в 115-ФЗ
06.05.2020

Еще один законопроект, предусматривающий изменения в 115-ФЗ

Дерендяев А. В. 20.05.13 17:35:26.jpgВ Государственную Думу поступил новый законопроект, предусматривающий внесение поправок в ст. 7 ФЗ N115-ФЗ.

Что планирует "поправить" законодатель:

  • новое основание документального фиксирования информации - это решение клиента об отказе от установления с организацией или о прекращении отношений с ней, если у работников организации возникают подозрения, что указанное решение принимается клиентом в связи с осуществлением организацией внутреннего контроля. Сообщение в Росфинмониторинг организации будут обязаны направить не позднее трех рабочих дней, следующих за днем принятия решения о документальном фиксировании информации.
  • отказ клиенту в приеме на обслуживание в случае непроведения идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца. В данном случае организация должна будет представить клиенту информацию о времени и причинах отказа в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения об отказе от проведения операции.
  • при направлении сообщения в Росфинмониторинг сведений обо всех случаях отказа от проведения операций по основаниям, указанным в п. 11 ст. 7 ФЗ N115-ФЗ организации должны будут предоставлять аргументированные разъяснения о причинах принятия решений об отказах.

В случае принятия поправок в 115-ФЗ неизбежно изменения коснутся основных нормативных актов Банка России и Росфинмониторинга.

 
Календарь семинаров на май 2020!
30.04.2020

Календарь семинаров на май 2020!

  • PODFT-232.jpg08.05.2020 в 9.00 (МСК) - семинар-практикум, посвященный обязанностям сотрудника по исполнению требований по ПОД/ФТ/ФРОМУ при работе с клиентами.

Приглашаем всех сотрудников НФО, непосредственно взаимодействующих с клиентами, в обязанности которых входит идентификация и проверка клиентов, заполнение анкет, выявление необычных операций.

  • 13.05.2020 и 15.05.2020 в 9.00 (МСК) - вебинар-практикум на котором разберем как проводить идентификацию клиента в условиях (COVID-19)

К участию в семинаре приглашаются: руководители организаций, финансовых и юридических служб, специальные должностные лица, а также сотрудники МФО, КПК, ломбардов

  • 22.05.2020 в 9.00 (МСК) - Целевой инструктаж/Повышение уровня знаний в области ПОД/ФТ/ФРОМУ с выдачей свидетельства!

К участию в семинаре приглашаются организации и ИП, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, а так же использующие драгоценные металлы, в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения, поднадзорных Росфинмониторингу

  • 25.05.2020 в 9.00 (МСК) - семинар-практикум по работе в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу, Пробирной палаты, Роскомнадзора

Приглашаем всех, кто только начинает работать в личном кабинете на сайте РФМ и тех у кого возникают какие-либо вопросы по заполнению информации, по созданию и передаче ФЭС, по их возможной корректировке и т.д.

  • 26.05.2020 в 9.00 (МСК) - Целевой инструктаж/Повышение уровня знаний в области ПОД/ФТ/ФРОМУ с выдачей свидетельства!

К участию в семинаре приглашаются организации, поднадзорные:

- Росфинмониторингу
- Роскомнадзору
- Пробирной палате.

  • 28.05.2020 в 9.00 (МСК) - Целевой инструктаж/Повышение уровня знаний в области ПОД/ФТ/ФРОМУ с выдачей свидетельства!

К участию в семинаре приглашаются НФО!

Спикер:

Подсекаева Елена Викторовна - аккредитованный преподаватель Международного учебно-методического центра финансового мониторинга, с практическим опытом работы в сфере ПОД/ФТ - более 15 лет, сертифицированный эксперт по независимой оценке профессиональных квалификаций специалистов финансового рынка в области ПОД/ФТ.

 
Начало | Пред. | 1 | След. | Конец 
Все новости


Все новости
Партнеры
Реклама