Учебный Центр "ПрофТест"
СПС "ПрофТест"













Семинар для сотрудников кредитных организаций

6 апреля 2019года

"Актуальные аспекты реализации кредитными организациями требований 115-ФЗ, нормативных актов Банка России в сфере ПОД/ФТ, методических рекомендаций о подходах к управлению риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма"

 

Время проведения: начало в 10:00, продолжительность: 8 академических часов.

Место проведения: г. Екатеринбург, очно.

Аудитория: Руководители и сотрудники отделов, групп финансового мониторинга кредитных организаций, СПДЛ, кандидаты на руководящие должности.

Лектор: специалист Департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ (г. Москва).

Программа семинара:

  1. Новые требования Банка России в отношении представления в Росфинмониторинг сведений и информации, в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма». Причины необходимости изменения действующих правил, ключевые элементы новых требований, правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7 и 7.5 Федерального закона 115-ФЗ. Порядок вступления в силу новых требований и правил составления сведений и информации (новая редакция 321-П и 3063-У- Указание Банка России от 17.10.2018 N 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)» (вступают в силу 22 апреля 2019 года).
  2. Принципы реализации кредитными организациями полномочий по отказу в заключении договора банковского счета (вклада), отказу в выполнении распоряжения клиента о проведении операции, расторжению договора банковского счета (вклада). Проблематика соотношения норм Федерального закона N115-ФЗ и статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации. Возможные действия кредитной организации в отношении перевода (выдачи) денежных средств при расторжении договора банковского счета (вклада) (лимиты на выдачу наличных, перевод на счет клиента в другом банке или перевод в пользу третьего лица (третьих лиц). Соотношение полномочий по «отказам» и отключения клиента от системы дистанционного банковского обслуживания). Мероприятия по модернизации института «отказов», возможные варианты трансформации полномочий по «отказам».
  3. Механизм «реабилитации» клиентов. Соотношении норм 115-ФЗ и 375-П. Обязанности кредитных организаций при взаимодействии с клиентом, в отношении которого были реализованы полномочия по «отказам», и который инициировал процедуру реабилитации. Общие принципы реабилитации. Политика Банка России при оценке в рамках проверки и дистанционного надзора обоснованности реализации кредитной организацией полномочий по «отказам». Отельные аспекты работы Межведомственной комиссии при Банке России по реабилитации клиентов. Методические рекомендации от 22 февраля 2019 года N5-МР «По вопросам информирования кредитными организациями клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также по вопросам взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании». Перечень «отказников»: принципы формирования (фильтры Банка России в отношении «технических отказников», рекомендации Банка России по использованию перечня «отказников» (Указание Банка России от 17 октября 2018 года N4935-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 30 марта 2018 года N639-П «О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом).
  4. «Биометрическая» идентификация: требования 115-ФЗ и Банка России. Перспективы развития института удаленной (биометрической идентификации). Требования к банкам с универсальной и базовой лицензией.
  5. Обзор актуальных признаков сомнительных операций (трансграничные переводы наличных денежных средств без открытия банковских счетов, операции с наличной иностранной валютой, сектора экономики с точки зрения риска проведения сомнительных операций).
  6. Обзор информационных писем: от 14 августа 2018 года N ИН-01412/54, от 19 июля 2018 года N ИН-014-12/48, от 29 декабря 2018 года NИН-014-12/84).
  7. Обзор последних и перспективных изменений в 115-ФЗ и нормативные акты Банка России.

Стоимость участия: 

  • 12500 рублей, без НДС. 
  • При участии 2-х и более человек – скидка 5%.

 (Упрощенная система налогообложения на основании ст.346.12 и ст.346.13 главы 26.2 НК РФ). 

Сертификация: По окончании обучения выдается Сертификат Научно-образовательного центра "Профтест". 

Контактная информация

  • Фастовец Татьяна ftv@ proftest.ru
  • Бобина Наталья bnv@proftest.ru
  • Варзина Татьяна seminar@proftest.ru

Телефон/Факс: +7 (343) 379-01-74, 379-01-73

Все новости


Все новости
Партнеры
Реклама